Где в 1с план график финансирования
Обновлено: 08.07.2024
Финансовое планирование, а также бюджетирование – важная функция управления в любой организации, которая заключается в планировании уровня доходов и расходов компании для обеспечения своей жизнедеятельности. Цель подобных мероприятий – прогноз поступления и расходования денежных средств, уровня потребности в финансовых ресурсах, исключение кассовых разрывов, обеспечение финансовой стабильности, планирование и резервирование денежных средств на важные платежи (налоги, кредиты и т.п.). Чтобы исключить такие риски, а также оперативно их разрешить, на предприятии должна функционировать система планирования доходной и расходной части.
Такую возможность могут предоставить некоторые конфигурации 1С, разработанные на базе платформы 1С Предприятие:
С версии 3.0.43.152 такая опция есть и в конфигурации 1С:Бухгалтерия 8.3, редакция 3.0. Это очень удобно для малых организаций, у которых нет потребности в наличии отдельного финансового отдела и специализированных финансовых программах. Данная статья расскажет о настройке этой опции на примере программы 1С: Бухгалтерия.
Порядок настройки опции финансового планирования
Для этого необходимо перейти по следующему пути: «Главное», далее «Настройки», где выбрать «Функциональность».
На вкладке «Расчеты» необходимо проверить наличие отметок в строках «Планирование платежей поставщикам», а также «Планирование платежей от покупателей». Если галочки отсутствуют – их нужно установить.
После выполнения указанных действий в документах «Реализация (акты, накладные)», а также «Поступление (акты, накладные)» должна появиться дополнительная информация о текущих сроках оплаты с гиперссылкой «Расчеты».
Если перейти по данной гиперссылке , то в открывшемся окне можно будет указать или изменить сроки оплаты. На примере указан срок оплаты конкретному поставщику.
Если зайти на вкладку «Счет покупателю», то там также есть возможность для установки сроков оплаты. И это не требует каких-либо настроек функциональности программы. Если при этом нажать на знак вопроса, то отобразиться подсказка с гиперссылкой , где можно также выполнить настройки сроков платежей или перейти в меню настройки непосредственно оттуда.
Помимо этого, возможность настройки сроков платежей предусмотрена и в меню «Продажи» в разделе «Настройки».
Здесь можно установить сроки оплаты покупателей для дальнейшего заполнения подобной информации автоматически. При этом не оплаченные своевременно суммы будут считаться просроченной задолженностью, если иной порядок расчетов не будет установлен в договоре или ином документе.
Аналогичным образом в меню «Покупки» в разделе «Настройки» можно задать сроки платежей поставщикам.
Также настройки установки сроков оплаты доступны в разделе меню «Администрирование».
Еще один момент: сроки оплаты могут определяться договором – в этом случае в разделе «Расчеты» необходимо установить галочку в строке «Установлен срок оплаты».
Если же сроки оплаты не установлены в договоре и не заданы в настройках программы, то такая задолженность с момента возникновения будет автоматически считаться просроченной.
Платежный календарь
Опция «Платежный календарь» позволяет отслеживать планируемые поступления и расходы, а также остаток денежных средств. Располагается она в разделе «Руководителю» (меню «Планирование»).
«Платежный календарь» - отчет, используя который можно получить полные сведения по всем направлениям: поставщики, покупатели, уплата налогов и т.д. Этот отчет прост, но достаточно информативен. Достаточно задать интересующее количество дней прогноза и нажать на кнопку «Сформировать».
В полученном отчете будут отражены ожидаемые оплаты от покупателей в заданный период времени (положительные цифры), необходимые платежи в адрес поставщиков (отрицательные цифры), информация о просроченных платежах (пройдя по гиперссылке можно будет посмотреть детализацию, скорректировать сроки или предпринять иные меры для их устранения).
При наличии в заданном периоде задолженности покупателей, эта информация отображается сразу с гиперссылкой , …
… которая, при переходе по ней, позволяет выполнить анализ задолженности и внести в нее коррективы.
Стоит обратить внимание на следующий момент: для удобства пользователя и разделения задолженности, виды задолженности выделены разными цветами: зеленый – оплата от покупателей, желтым – платежи от поставщиков, красный и синий цвета – зарплата, налоги, взносы и иные обязательные платежи.
Кликнув по гиперссылке с задолженностью, можно также ознакомиться с подробной информацией о ней. Тут интерфейс программы будет различаться в зависимости от вида задолженности. Ниже указан пример детализации задолженности по налогам и зарплате.
Непосредственно в «Платежном календаре» можно перейти к первичному документу (накладные, акты работ и т.п.). Для этого нужно дважды щелкнуть на ячейке с интересующей суммой. Существует опция переноса даты платежа. Для этого необходимо выделить ячейку и выбрать «Перенести на другую дату».
В открывшемся окне необходимо только отметить новую даты оплаты.
Напоминание об оплате
Весьма удобной опцией программы 1С: Бухгалтерия является возможность напоминания об оплате. Если у вас имеются платежи, которые совершаются в один и тот же срок (интернет, коммунальные платежи, аренда и т.п.), можно выполнить настройку оплат. Это можно сделать, выполнив в документе «Платежное поручение» настройки платежа (для этого нужно будет перейти по гиперссылке «Повторить платеж»).
Во всплывающем окне нужно будет просто указать дату платежа и установить его периодичность.
После таких манипуляций в списке задач будет появляться напоминание о необходимости оплаты. Ознакомиться с ним можно в разделе «Главное» меню «Задачи».
Кроме того, платежный календарь позволяет отправлять напоминание о необходимости оплаты покупателя, при условии, что в карточке контрагента указана его электронная почта. В этом случае при нажатии кнопки «Напомнить», будет автоматически сформировано электронное письмо для отправки контрагенту.
Подробно ознакомившись с функционалом программы в части финансового планирования, предприятие может осуществлять контроль своевременности поступления оплат от покупателей, не допускать просрочку по своим платежам и заранее планировать свое финансовое состояние.
При ведении деятельности иногда возникает кассовый разрыв - ситуация, когда денег не хватает на покрытие текущих расходов. Она связана в том числе и с тем, что в организации не планируются затраты с учетом сроков и объемов поступления доходов. Для исключения кассового разрыва целесообразно составлять специальный платежный календарь, с помощью которого можно планировать наличие денежных средств и их движение за определенный промежуток времени. Какие типовые конфигурации поддерживают платежный календарь в 1С расскажем в конце статьи.
Необходимость планирования
Чтобы в компании всегда были в наличии денежные средства (при условии, что ее деятельность имеет положительные результаты), необходимо планировать входящие и исходящие потоки финансов. В противном случае может возникнуть кассовый разрыв, при котором ресурсов не хватит на покрытие текущей задолженности.
При планировании нужно учитывать, что платежи могут быть двух видов: срочные и отложенные. В первом случае они обязательно должны быть перечислены не позже срока, установленного договором или законодательством. Во втором случае их можно отложить на некоторое время, например, на несколько дней. Срочность или отложенность учитывается при составлении платежного календаря, поскольку отложенные платежи можно передвигать на ранний или поздний срок, а срочные - нельзя.
Если не соблюдать сроки платежей, то компания понесет финансовую ответственность:
- штраф - мера материальной ответственности за несоблюдение условий договора или законодательства. Он устанавливается в процентном отношении к сумме договора или декларации. Например, если установлен штраф в размере 10%, то при задолженности в 100 000 руб. штраф составит:
100 000 * 10% = 10 000 руб.;
- пеня - мера материальной ответственности за просрочку платежа. Она устанавливается в процентном отношении к задолженности и рассчитывается за каждый день. Например, если пеня составляет 0,1% и устанавливается на сумму долга без учета дня оплаты, задолженность равна 100 000 руб., компания оплатила 50% на второй день по окончании срока и еще 50% на четвертый день, то пеня рассчитывается так:
1 день = 100 000 * 0,1% = 100 руб.
2 день = 50 000 * 0,1% = 50 руб.
3 день = 50 000 * 0,1% = 50 руб.
Итого сумма пени будет равна 200 руб.
Нужно учитывать, что при просрочке платежа компания несет не только финансовую, но и нематериальную ответственность. К примеру, при постоянных задержках платежей ее деловая репутация может снизиться, и контрагенты не захотят с ней работать. Кроме того, налоговая инспекция также будет учитывать, что организация часто пропускает сроки оплаты налогов и взносов, а трудовая инспекция - что работодатель задерживает выплату зарплаты.
Чтобы исключить такую ответственность, нужно разработать платежный календарь, который поможет совершать платежи своевременно и тем самым исключить риск дополнительных финансовых расходов.
Что такое платежный календарь
Платежный календарь представляет собой внутренний план компании или, как его еще называют, план денежного оборота организации. Он отражает реальные денежные потоки, формируемые как по приходу, так и по расходу, а также содержит информацию о наличии свободных денежных средств на начало и конец дня.
При формировании платежного календаря решаются следующие задачи:
- организуется контроль предстоящих расходов с учетом планируемых поступлений;
- формируется информационная база о движении денежных средств;
- производится ежедневный учет изменений, происходящих в информационной базе;
- анализируется вероятность наступления кассового разрыва;
- осуществляется поиск дополнительных источников финансирования для покрытия кассового разрыва;
- рассчитывается потребность в краткосрочном кредитовании при временном несовпадении приходных и расходных денежных потоков;
- анализируется финансовое положение компании на конкретную дату.
Платежный календарь составляется, как правило, на короткий промежуток времени - неделю, декаду, полмесяца, месяц. Срок устанавливается в зависимости от особенностей деятельности организации и периодичности входящих и исходящих денежных потоков. В календаре нужно учитывать деньги как в наличной, так и безналичной форме.
Особенности составления платежного календаря
Платежный календарь состоит из двух частей:
Между этими планами должно быть такое соотношение, чтобы хотя бы обеспечивалось их равенство. Однако намного лучше, если доходная часть будет превышать расходную, что позволит аккумулировать денежные средства про запас.
Если расходная часть будет превышать доходную, то у компании будет наблюдаться кассовый разрыв, то есть она не сможет покрывать текущие расходы. В этом случае нужно скорректировать платежный календарь, а именно перенести некоторые платежи на другой период, когда будут деньги, или же принять меры по скорейшему получению денег от покупателей или поиску дополнительных источников финансирования.
Механизм составления платежного календаря можно представить в таком виде:
Алгоритм составления платежного календаря
При составлении платежного календаря нужно осуществить несколько этапов:
- составить прогноз поступления денег от покупателей, для чего формируется план продаж;
| 01.10 | 02.10 | 03.10 | 04.10 | 05.10 | Итог |
| Компания А | 50 000р | 30 000р. | 80 000р. | ||
| Компания Б | 70 000р. | 20 000р. | 90 000р. | ||
| Итог | 50 000р. | 70 000р. | 30 000р. | 20 000р. | 170 000р. |
- распределить платежи с учетом поступления денег от покупателей;
| 01.10 | 02.10 | 03.10 | 04.10 | 05.10 | |
| Остаток на начало | 20 000р. | 40 000р. | 110 000р. | 20 000р. | 20 000р. |
| Приход | 50 000р. | 70 000р. | 30 000р. | 20 000р. | |
| Расход | 30 000р. (аренда) | 90 000р. (зарплата) | 30 000р. (налоги) | 30 000р. (материалы) | |
| Остаток на конец | 40 000р. | 110 000р. | 20 000р. | 20 000р. | 10 000р. |
* Если заплатить налоги 2 октября, то денег на начало следующего дня не хватит на выплату зарплаты;
- проанализировать календарь на предмет наличия свободных денег на начало каждого дня. Информация в календаре должна корректироваться с учетом изменения условий функционирования компании.
Корректировать платежный календарь нужно обязательно, но желательно делать это не каждый день. Конечно, в начале его использования может возникнуть множество вопросов и вынужденных правок. Однако со временем такая ситуация должна исчезнуть, если разобраться, как правильно составлять календарь, на что обращать внимание и как учитывать особенности деятельности компании.
Платежный календарь в 1С
Вручную составлять календарь и вносить в него правки очень неудобно, потому можно настроить платежный календарь в 1С. Ее целесообразно настроить таким образом, чтобы она автоматически формировала платежный календарь с максимальной ориентацией на сроки и объемы перечисления платежей.
Возможность вести платежный календарь в 1С есть в нескольких конфигурациях:
Лучшие технологии автоматизации финансового учета. Бесплатная оценка стоимости и сроков проекта.
Финансовое планирование и бюджетирование в организации – это одна из функций управления, представляющая собой планирование доходов и расходов денежных средств предприятия с целью обеспечения его развития.
Его цель – прогнозирование платежеспособности организации, обеспечение его финансовой устойчивости, недопущение кассовых разрывов и ситуаций, когда из-за недостатка контроля организация не смогла вовремя совершить важный платеж.
Планировать и контролировать поступление доходов и расходов необходимо, чтобы избежать такого рода рисков, а в случае их возникновения быстро принять меры для исправления ситуации.
В нескольких конфигурациях 1С, созданных на платформе 1С Предприятие, предусмотрен функционал, позволяющий осуществлять финансовое планирование:
- 1С:Управление небольшой фирмой;
- 1С:Комплексная автоматизация;
- 1С:ERP Управление предприятием 2.0;
- 1С:Управление производственным предприятием;
- 1С:Управление торговлей 10.3 и 11;
Начиная с версии 3.0.43.152, такая возможность появилась для конфигурации «1С:Бухгалтерия 8.3», ред. 3.0. Такая функциональная возможность удобна и полезна для небольших организаций, которые не имеют финансового отдела, поэтому отсутствует необходимость приобретать более функциональные программы. Рассмотрим на примере этой программы настройку данного функционала.
Настройка функциональности финансового планирования
Перейдем в раздел «Главное» - «Настройки», пункт меню «Функциональность».
На закладке «Расчеты» проверить, установлены ли галочки «Планирование платежей поставщикам» и «Планирование платежей от покупателей». Если нет, то установим их.
После данной настройки в документах «Реализация (акты, накладные)» и «Поступление (акты, накладные)» появились дополнительные данные о сроках оплаты по гиперссылке «Расчеты».
Переход по гиперссылке вызовет окно, в котором мы можем указать или изменить срок оплаты. Пример – срок оплаты поставщику.
В документе «Счет покупателю» также имеется поле с установкой сроков оплаты даже без настройки функциональности программы. Если щелкнем на знак вопроса, то увидим подсказку с гиперссылкой, где можно настроить сроки оплаты покупателей или перейти в настройку непосредственно оттуда.
Кроме этого, настройка сроков оплаты доступна в разделе меню «Продажи» - «Настройка».
В данном окне устанавливается срок оплаты покупателей для заполнения в документах по умолчанию. Не оплаченная в установленный срок задолженность будет отражаться как просроченная, если документом или договором не предусмотрено иное.
Аналогично в разделе меню «Покупки» - «Настройки» можно установить срок оплаты поставщикам.
Также настройки установки сроков оплаты доступны в разделе меню «Администрирование».
Кроме этого сроки оплаты могут быть установлены в договоре с контрагентом при установленной галочке «Установлен срок оплаты», в разделе договора «Расчеты».
Если сроки не установлены ни в договоре, ни в настройке программы, задолженность считается просроченной с момента ее возникновения.
Платежный календарь
С помощью отчета «Платежный календарь» можно отслеживать плановые поступления, расход и остаток денежных средств. Найти его можно в разделе «Руководителю» - «Планирование».
Это своего рода отчет, из которого мы можем получить детальные данные по всем первичным документам – поставщиков, покупателей, уплате налогов и т.д. Отчет достаточно прост, но информативен. Указав количество дней прогноза, нажимаем кнопку «Сформировать».
В отчете мы видим ожидаемые оплаты от покупателей согласно установленным срокам оплаты, и платежи по поставщикам, суммы которых обозначены минусом. Слева находится информация о просроченных платежах, где, перейдя по гиперссылке, мы можем посмотреть их детализацию, а при необходимости – скорректировать сроки или принять другие меры по их устранению. Например, выделив просроченные платежи, ввести платежное поручение или изменить срок оплаты.
При возникновении задолженности покупателей в платежном календаре эта информация отображается автоматически и появляется гиперссылка…
…перейдя по которой, мы также можем проанализировать структуру задолженности покупателей и, если таковые имеются, внести коррективы в сроки оплаты.
Обратите внимание, что для удобства пользователя виды задолженности помечены разными цветами. Это делает отчет более наглядным. Оплата покупателей – зеленым, платежи по поставщикам – желтым, налоги, взносы и зарплата – отмечены красным и синим цветом.
Перейдя по гиперссылке с задолженностью, мы также можем просмотреть данные о ней. И в зависимости от вида задолженности немного интерфейс программы будет отличаться. На рисунках пример расшифровки задолженности по налогам и зарплате.
Используя платежный календарь (непосредственно в нем), можно, щелкнув дважды мышкой на ячейке, перейти к первичному документу – поставки, реализации. Можно перенести дату платежа, выделив ячейку и нажав кнопку «Перенести на другую дату».
В открывшемся окне нужно просто указать новую дату платежа.
Напоминание об оплате
Одной из удобных функций программы «1С:Бухгалтерия» является напоминание об оплате. Ее можно использовать, когда у вас имеются периодические платежи, например, оплата за электроэнергию, интернет, какое-либо сервисное обслуживание и т.п. Для этого в документе «Платежное поручение» можно выполнить настройку платежа, перейдя по гиперссылке «Повторить платеж».
В открывшемся окне необходимо указать дату платежа и его периодичность.
В результате этой настройки напоминание об оплате будет появляться в списке задач, просмотреть которые можно в разделе меню «Главное» - «Задачи».
Из платежного календаря можно отправлять напоминание об оплате покупателям. Для этого в карточке должна быть заполнена электронная почта контрагента. Из списка ожидаемой оплаты в платежном календаре, при нажатии кнопки «Напомнить», будет сформировано электронное письмо с напоминанием.
Зная и используя настройки программы в области финансового менеджмента, можно контролировать своевременность производимых оплат по платежам и поступлений от покупателей, планировать финансовый результат организации.
Использование данных возможностей облегчает процесс планирования доходов и расходов, что положительно сказывается на эффективности работы организации и благоприятно отражается на получении прибыли.
Планирование ДС, снижение риска возникновения кассовых разрывов, эффективное управление активами, прозрачность и контроль.
Формирование отчета и рекомендаций по внедрению: этапы, сроки, стоимость
Уникальная разработка по распределению выписок. Индивидуальный подход, минимальный бюджет и сроки.
Повышение эффективности планирования, использования и контроля ДС за счет отработанных методик
Во многих конфигурациях 1С для автоматизации учета финансовых результатов имеется такой функционал, как платежный календарь (ПК). Он помогает выполнять краткосрочное планирование денежных средств (ДС) и вовремя обнаруживать кассовые разрывы. В этой статье мы хотим подробно остановиться на особенностях работы с ПК в 1C:ERP Управление предприятием (редакция 2.4).
В конфигурации 1С:ERP платежный календарь представлен в виде удобного рабочего места, которое позволяет создавать документы, формировать отчеты и анализировать полученные результаты.
ПК в целом представляет собой аналитический отчет, отражающий поступления, списания и остатки ДС, которые могут группироваться по видам – наличные и безналичные, а также по местам их размещения – конкретным банковским счетам или кассе организации. Помимо этого из платежного календаря можно осуществлять запланированные списания ДС, управлять их остатками на разных банковских счетах и в кассе, перемещать, чтобы ликвидировать кассовые разрывы. ПК станет надежным помощником в управлении потоками ДС даже начинающим финансовым менеджерам, при условии, что будут учтены рекомендации по работе с ним.
Установка параметров для ведения платежного календаря
Работа с ПК станет возможной после предварительной установки одного важного параметра программы в части казначейства и бюджетирования в 1С. Проверим его через интерфейс «НСИ и администрирование/Настройка НСИ и разделов/Казначейство».
Этот параметр – ведение заявок на расходование денежных средств. ПК ведется в 1С:ERP при установленном флаге «Заявки на расходование денежных средств». Установим его.
Этого достаточно, чтобы начать работу с ПК.
Доступ к ПК возможен через интерфейс «Казначейство/Планирование и контроль денежных средств/Платежный календарь».
Читайте также: