Как завести кредитную карту в 1с
Обновлено: 04.07.2024
Оплату заработной платы персону можно осущеститвлять как через кассу - наличным расчет, так и через банк - безналичный расчет. Для удобства и правильности ведения учета в программе, организации постепенно переходят на безналичный расчет, так как при использовании кассы требуется кассовое и инкассаторское обслуживание.
Чтобы избежать лишних затрат используют такой функционал как - зарплатный проект.
Для использования этой функции в первую очередь руководство компании должно подписать договор с банком по выплате зарплаты персоналу посредством расчетов по зарплатному проекту. Работником компании открываются лицевые счета, на которые будут перечисляться деньги.
Создание зарплатного проекта в базе 1С
Первым шагом для создания зарплатного проекта является создание контрагента, а именно банк с которым организация заключила договор.
Для этого используем пункт меню “Справочники” - “Контрагенты”. Нажимаем на кнопку “Создать”. Если же в программе уже создан контрагент - банк, то заново создавать его не надо, достаточно просто открыть карточку и перейти на вкладку “Договора” и “Банковские счета”.
На вкладке “Договора” создаем новый и заполняем поля.
На вкладке “Банковские счета” так же нажимаем на кнопку “Создать” и заполняем поля
После всех заполнений переходим в пункт меню “Зарплата и кадры” и открываем “Зарплатные проекты”
В форме выбираем организацию, если в базе 1С заведена одна организация, она будет отображаться по умолчанию. Нажимаем на кнопку “Создать”.
В форме создания новой записи заполняем поля
Поле “Банк” - указываем банк, с которым был заключен договор.
Если при выборе банка, программа отображает список банков нужно воспользоваться кнопкой “Загрузить классификатор”
раскрыть список “Константы”
и найти “Использовать альтернативный сервер для загрузки классификатора банков”. Открыв данную константу нужно проставить флажок
и нажать на “Записать и закрыть” и повторно попробовать загрузить классификатор банков.
Галочка “ Использовать обмен электронными документам” - использывается для обмена данными с банком. (Обязательно нужно активировать)
Поля “Формат файла” и “Кодировка файла” - устанавливается автоматически, однако лучше уточнить в банке данные значения, так как они могут отличаться.
Пункты формы “Сведения о договоре”:
- Поле “Номер” - указывается номер договора с банком.
- Поле “Дата” - указывается дата.
- Поле “ Валюта” - указывается валюта, в которой будет начисляться зарплата персоналу
Пункты формы “Сведения о банке:
- Пункт “Отделение” - указывается номер отделения или филиала банка.
- Пункт “Расчетный счет” - указывается расчетный счет организации для выплаты зарплаты.
В табличной части “системы расчетов по банковским картам” заполняется в ручном режиме. Данные значения понадобятся, когда будут подаваться заявки в банк на открытие лицевых счетов работников.
Заполнив все поля нажимаем на кнопку “Записать и закрыть”
Создание лицевых счетов сотрудников
Для удобства ввода лицевых счетов можно воспользоваться функцией “Ввод лицевых счетов” (“Зарплата и кадры” - “Зарплатные проекты” - “Ввод лицевых счетов”).
В форме заполняем поля “Организация”, “Зарплатный проект”, “Подразделение” и “Месяц открытия”.
В табличной части заполнение сотрудников можно использовать как кнопку “Добавить” так и кнопку “Заполнить”.
Кнопка “Добавить” можно использовать если в организации небольшое количество сотрудников или добавить нового сотрудника.
Кнопка “Заполнить” служит для автоматического заполнения табличной части.
Прописываем номера лицевых счетов
После заполнения нажимаем на кнопку “Сохранить и закрыть”.
Проверить, записался ли лицевой счет можно воспользоваться справочником “Физические лица”. Открыв нужное физическое лицо
и перейдя по ссылке “Лицевые счета”
В данной форме можно увидеть, что появилась запись в регистре.
Заявки на открытие лицевых счетов
При использовании электронного обмена информацией с банком , заявки на открытие лицевых счетов сотрудников нужно сформировать документ “Заявление на открытие лицевых счетов”.
Нажав на кнопку “Создать” откроется форма документа, в котором нужно указать организацию и автоматически подтянется поле “Зарплатный проект”.
Данный документ разделен на две части.
В табличной части “Сотрудники” выбираем сотрудников на которых делаем заявку. Их можно добавить с помощью кнопки “Заполнить” или в ручном режиме нажав на кнопку “Добавить новый элемент”
При выборе сотрудника в другой части документа отображается его данные, которые заведены в справочнике “Сотрудник”. За исключением группы полей “Эмбоссированный текст”. Данные поля заполняются автоматически и прописываются латиницей
Перейдя на вкладку “Пластиковые карты” открывается форма, в которой нужно установить галочку “является зарплатной картой” и выбрать кто платит за обслуживание, систему расчетов и тариф.
После подтверждения с данными лицевых счетов нужно ввести в программу. Чтобы это сделать нужно нажать воспользоватся “Документы обмена с банком” (Зарплата и кадры” - “Зарплатные проекты” - “Документа обмена с банком”).
В форме списка можно использовать кнопку “Загрузить подтверждение банка”. При нажатии на эту кнопку откроется каталог куда был сохранен соответствующий документ.
Электронный обмен документами
Для работы используется обработка “Обмен с банками (зарплата)” (меню «Зарплата и кадры – Зарплатные проекты – Обмен с банками (зарплата)»).
В данной обработке три раздела : “ Зачисление зарплаты”, “Открытие лицевых счетов”, “Закрытие лицевых счетов”.
Также с помощью данной обработки можно:
- Отправлять ведомости в банк и получать подтверждение или отказ по проведенным операциям.
- Автоматически делать заявки на открытие или закрытие счетов и отправлять их в банк. Получать подтверждение или отказ из банка.
- Автоматически вносить данные по открытию счетов в карточках сотрудников.
- Возможность печатать списки сотрудников на получение лицевых счетов.
- Управление списками сотрудников на получение лицевых счетов.
При открытии обработки необходимо заполнить поля.
В “Зачисление зарплаты” будет отображаться список всех ведомостей. Ведомости в банк можно выгружать или загружать из файла.
Так же с помощью данной обработки можно автоматически формировать открытие и закрытие лицевых счетов сотрудников, у которых не открыты они. Отправлять заявление в банк на открытие или закрытие счетов сотрудников. Получать подтверждение или отказ из банка.
Таким образом данная обработка позволяет просматривать данные по выплате зарплаты и обмениваться с банком документами по расчету зарплаты персоналу.
В этом уроке мы рассмотрим отражение в 1С:Бухгалтерии 8.3 (редакция 3.0) операций с корпоративными картами.
Корпоративной называется банковская карта, привязанная к карточному счёту организации.
Обычно организация заводит специальный карточный счёт в банке и привязывает к этому счёту нужное количество банковских карт, которые называются корпоративными.
На этот карточный счёт организация переводит средства со своего основного расчётного счёта, а сотрудники организации, которым выданы корпоративные карты, снимают деньги с этих карт себе под отчёт.
Затем сотрудники отчитываются о расходовании средств снятых по корпоративным картам при помощи авансовых отчётов.
Плюсы корпоративных карт очевидны:
- сокращаются расходы и время на выдачу денежных средств под отчёт
- снижается риск потери наличных денежных средств
- появляется возможность снимать средства с карты в нужной валюте (незаменимая вещь при заграничных командировках)
- появляется контроль за расходованием средств онлайн (например, при помощи мобильного приложения)
- появляется возможность устанавливать лимиты как для карточного счёта в целом, так и для корпоративных карт в частности
- появляется возможность совершать покупки в интернете
Требования при работе с корпоративными картами:
- средства, снятые с карт не могут быть использованы для расчётов с сотрудником по оплате труда и вообще для каких-либо выплат социального характера
- с банком заключается договор о выпуске и обслуживании корпоративных карт, к которому прилагается список сотрудников, которые будут пользоваться этими картами
Напоминаю, что это урок и вы можете смело повторять мои действия в своей базе (лучше копии или учебной), главное чтобы версия базы была 1С:Бухгалтерия 8.3, редакция 3.0.
Для работы с карточным счётом в бухгалтерии используется счёт 55 "Специальные счета в банках".
Посмотрим теперь эти же операции в "тройке" (1С:Бухгалтерия 8.3, редакция 3.0).
Организация пополняет карточный счёт, к которому привязаны корпоративные карты сотрудников
Перевод денежных средств с основного расчётного счёта организации на карточный оформляется обычным списанием с расчетного счета.
Заходим в раздел "Банк и касса" пункт "Банковские выписки":
Создаём документ "Списание с расчетного счета":
Указываем вид операции "Перевод на другой счет организации", наш карточный счёт и бухгалтерский счет 55.04.
Сотрудники снимают деньги с корпоративных карт, привязанных к карточному счёту организации
Снятия денег сотрудником через корпоративную карту отображается тем же документом списания с расчетного счета.
Указываем вид операции "Перечисление подотчетному лицу"; в качестве счета указываем 55.04 и наш карточный счет; в качестве получателя (подотчетного лица) выступает держатель карты:
Банк взимает комиссию за снятие наличных по корпоративной карте
В момент снятия сотрудником наличных по корпоративной карте банк удержит комиссию. Эта комиссия также оформляется документом списания с расчётного счёта:
Сотрудник отчитывается за потраченные деньги, снятые по корпоративной карте
И, наконец, снявший под отчет деньги сотрудник обязан по ним отчитаться - приложить оправдательные документы.
В бухгалтерии эта операция отражается документом "Авансовый отчет".
Заходим в раздел "Банк и касса" пункт "Авансовые отчеты":
Создаём новый документ:
Вот так легко и просто можно работать с корпоративными картами в 1С:Бухгалтерия 8.3, редакция 3.0.
Мы молодцы, на этом всё
Кстати, подписывайтесь на новые уроки.
Дополнения от читателей
Бухгалтер Ольга Климова поделилась ценными дополнениями к статье - я с удовольствием публикую их для всех читателей.
В очень небольших организациях корпоративная именная карта может открываться прямо к основному расчетному счету. Сбербанк, например, активно практикует это для микропредприятий. И тогда учет ведется без использования счета 55 и "Списания с расчетного счета". Сотрудник просто обналичивает деньги через банкомат или расплачивается карточкой: Дт 71 Кт 51.
Цитата из статьи: ". Организация пополняет карточный счёт, к которому привязаны корпоративные карты сотрудников . Создаём документ 'Списание с расчетного счета' . ".
Удобнее всё-таки создать сначала 'Платежное поручение', выгрузить его в банк и тем самым осуществить реальный перевод денег, а не только проведение в 1с. А уже потом на основании него сделать 'Списание с расчетного счета'. К сожалению, далеко не все бухгалтеры-операторы четко понимают разницу между 'Платежным поручением' и 'Списанием с расчетного счета', и зачем вообще всё это нужно.
С уважением, Владимир Милькин (преподаватель школы 1С программистов и разработчик обновлятора).
Как помочь сайту: расскажите (кнопки поделиться ниже) о нём своим друзьям и коллегам. Сделайте это один раз и вы внесете существенный вклад в развитие сайта. На сайте нет рекламы, но чем больше людей им пользуются, тем больше сил у меня для его поддержки.
Большинство организаций пользуются кредитными ресурсами, который необходимо правильно отображать в программе 1С:Бухгалтерия предприятия. Так как данные средства не учитываются как прибыль, а расходы на уплату данного кредита уменьшают сумму на оплату налога. Помимо этого необходимо корректно рассчитывать процент для перечисления в банк. Для верного учета в программе, необходимо знать сумму, процент и срок погашения кредита.
Для регистрации кредитных средств используется документ “Поступление на расчетный счет”, в котором нужно указать обязательно поля:
- Тип операции - “Получение кредита в банке”
- Плательщик - наименование банка, в котором были взяты кредитные средства.
- Договор - договор можно создать за ренее или перейдя сразу с формы документа в список договоров и нажав на кнопку “Создать” сформировать новый договор.
- Счет расчет указать надо 66.01
После внесения всех реквизитов в документ, его следует провести.
После проведения документа проверим проводку используя кнопку “Показать проводки и другие движения документа”
Перейдя в пункт меню “Отчеты” и выбрав “Оборотно сальдовая ведомость по счету” сформируем отчет.
Теперь надо создать документ “Операция, введенная вручную”. Данный документ нужен для начисления процентных платежей.
Для верного расчета суммы процента нужно сумму основного долга умножить на процент и разделить на количество дней в году и умножить на количество дней в среднем в поточном месяце.
Сформировать оборотно - сальдовую ведомость по счету 66.02 видим, что сумма, которую мы указали отобразилась.
Следующим этапом является уплата процентов по кредиту. Для это воспользуемся документом “Списание с расчетного счета”. Данный документ можно формировать на основании платежного поручения так и загрузить с “Клиент - банка”.
Проверим по Оборотно сальдовой ведомости счет 66.02.
Для того чтобы в программе отразить основной долг по кредиту воспользуемся также документом “Списание с расчетного счета”. Однако есть различия между погашением процента и списанием основной суммы долга.
- Тип операции - возврат кредита банку.
- Вид платежа - погашение долга.
- Счет - 66.01
- Статья расходов - погашение кредитов и займов.
Займы в 1С:Бухгалтерия предприятия
В зависимости от того в какой роли выступает организация или предприниматель, займы делятся на два вида - займы выданные и займы полученные.
Организация может выдавать займы следующим лицам: другим организациям или предпринимателю, сотруднику организации, учредителю организации, постороннему физическому лицу.
Договор займа с организацией или физическим лицом
Для правильной формировании аналитики в программе нужно создавать договор, к примеру для контрагента, которому будут выдавать займ. Для это нужно воспользоваться пунктом меню “Справочники” - “Контрагенты”. После чего нужно зайти в карточку контрагента или создать нового и перейти по гиперссылке “Договоры“ и создать договор. Указать “Вид договора” - Прочие. Также вести наименование, для дальнейшей работы и не путаться, для чего был заведен данный договор.
Договор займа для сотрудника организации
Однако, если займ выдается сотруднику организации, то в программе создавать договор не надо, так как для этого используется счет 73.01. Также в зависимости от настройки программы учет в разбивке по договорам займа субсчете не ведется.
Начисление займа в программе
При начислении займа в программе можно использовать как банковские выписки так и расходный кассовый ордер (РКО).
Чтобы перчислить займ на расчетный счет организации или физическому лицу, сформируем документ “Списание с расчетного счета”, в котором указываем следующие реквизиты:
- Вид операции - Выдача займа контрагенту
- Договор - выбираем договор, который создавали для аналитики.
- счет расчетов - устанавливаем 58.03
- Статья расходов - Предоставление займов другим лицам.
Создадим списание с расчетного счета для сотрудника организации.
Начисление беспроцентного займа, предоставленного организации или стороннему физическому лицу
Для начисления данного займа используем 76.09, если перечисления будут проводиться физическому лицу, тогда счет используем 76.10.
Если начисление займа будет формироваться из кассы, то пользователю нужно будет создать документ “Расходной кассовый оредр” (РКО) ( пункт меню “Банк и касса”).
После формирования документов по выдаче, надо отразит в программе начисление процентов по займу. Для этого используем документ “Операции, введенные вручную” с типом “Операция”.
Для отражения процентов от организации используются счета по дебету 76.09 кредит - 91.01. От сотрудника организации проценты будут начисляться по следующим счетам: кредит - 72.01, Дебит - 91.01.
Возврат займа
Для отражение в программе возврата займа воспользуемся документом “Поступление на расчетный счет” , если процент займа будет поступать на расчетный счет организации, которая выдавала займ. Документ “Приходной кассовый орер” (ПКО) - если деньги поступают в кассу организации.
На данный момент оплата картой - это не неотъемлемая часть нашей жизни, и каждому предпринимателю и организации важно правильно отражать данную оплату в 1С. Для проведения оплаты картой используется документ «Операции платежным картам». Если у вас применяется совмещение двух режимов налогообложения, то именно в данном документе можно выбрать к какой системе налогообложения будет отнесен доход.
Для начала достаточно будет сделать некоторые настройки программы
Заходим в раздел «Администрирование» – «Функциональность» – вкладка «Банка и касса» – проверяем наличие галки «Платежные карты», чаще всего она стоит по умолчанию и подсвечивается серым, но все же стоит перепроверить
Есть разница между проведением операций по платежным картам в автоматизированной и неавтоматизированной точке, рассмотрим оба эти варианты.
Неавтоматизированная торговая точка
После проверки начальных настроек переходим в раздел «Банк и касса» – «Операции по платежным картам» и создаем новый документ.
Вид операции – Оплата от покупателя.
Контрагент- это наш покупатель
Вид оплаты создаем, если ранее не было оплат подобного рода с этим контрагентом, если были то просто выбираем с выпадающего списка
a. Способ оплаты: платежная карта
b. Наименование: любое, например, по карте
c. Организация: подтягивается автоматически
d. Контрагент(банк плательщик): указываем банк, например Банк ВТБ
e. Договор: указываем договор эквайринга с этим банком.
f. Терминал: если есть - выбираем его, если он не подключен к 1С, то не указываем его.
g. Счет расчетов: по умолчанию стоит 57.03.
h. Комиссия банка: указываем процент комиссии или прописываем условия комиссии зависящие от суммы оплаты
Сумма: указываем сумму оплаты.
В нижней части документа в указываем
Договор: можно создать договор для Розничного покупателя и назвать его «Основной».
Выбираем ставка НДС, счет (если он был).
Если режимы налогообложения совмещенные, то еще будет поле для выбора Аванс в НУ. Указываются счета расчетов с контрагентом и принцип погашения задолженности.
После проведения документа, можем проверить проводки:
Далее на основании данной оплаты создаем Поступление на расчетный счет. Вид операции: Поступление по платежным картам. Все остальные данные подтянутся с предыдущего документа. Также проверим проводки по этому документу
Автоматизированная торговая точка
Для проведения оплаты картой на автоматизированной точке продажи, нам достаточно зайти в раздел «Продажи» и выбрать «Отчет о розничных продажах». В сформированном списке выбираем нужный нам отчет и подвязываем к нему нашу оплату картой, переходим на «Безналичные оплаты».
Вид оплаты выбираем ранее созданный либо создаем новый по аналогии с вышеописанным, аналогично создаются и заполняются в нем поля:
a. Способ оплаты: платежная карта
b. Наименование: любое, например, Оплата картой
c. Организация: подтягивается автоматически
d. Контрагент(банк плательщик): указываем банк, например Банк ВТБ
e. Договор: указываем договор эквайринга с этим банком.
f. Терминал: если есть - выбираем его, если он не подключен к 1С, то не указываем его.
g. Счет расчетов: 57.03 (по умолчанию)
h. Комиссия банка: прописываем процент комиссии или указываем условия комиссии зависящие от суммы оплаты
Указываем сумму оплаты.
Теперь проверим, все ли верно указано, посмотрим сформировавшиеся проводки
Когда операция уже прошла по карте покупателя, нужно отразить это поступление на расчетный счет в 1С. Сделать это мы можем через банковские выписки. Заходим в «Банк и касса» – «Банковские выписки» – и через «+ Поступление» создаем поступление
Вид операции: Поступление по платежным картам.
Плательщика: банк контрагента.
Счет по умолчанию 51.
Сумма без учета комиссии, и уже в этом документе комиссия будет рассчитана автоматически.
Читайте также: