Умфо 1с что это

Обновлено: 07.07.2024

Конфигурация "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП" разработана на интерфейсе "Такси" и использует все преимущества технологической платформы "1С:Предприятие" версии 8.3, обеспечивающей масштабируемость, открытость, простоту администрирования и конфигурирования. Технологическая платформа "1С:Предприятие" версии 8.3 позволяет работать в режиме на сайте фирмы "1С".

ОПИСАНИЕ ФУНКЦИОНАЛЬНЫХ ВОЗМОЖНОСТЕЙ ПРОГРАММНОГО ПРОДУКТА "1С: УПРАВЛЕНИЕ МИКРОФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ И КРЕДИТНЫМ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИМ КООПЕРАТИВОМ КОРП"

Отраслевое решение "1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП" разработано на основе типового решения "1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП", редакция 3.0, с сохранением базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы "1С:Предприятие 8" версии 8.3 и интерфейса "Такси".

Конфигурация обеспечивает выполнение следующих задач:

Предоставление займов

  • Разработка линейки Финансовых продуктов - видов предоставляемых займов;


  • Предварительный расчет графика предоставленного займа;
  • Ведение базы клиентов и их анкетных данных;
  • Оформление Заявок на предоставление займа;
  • Оценка кредитоспособности потенциального заемщика;
  • Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
  • Процесс согласования заявки и принятие решения андеррайтером;


  • Расчет статистики одобренных и отклоненных заявок;
  • Формирование займа на основании заявки с возможностью ограничения действий менеджера по корректировке ключевых условий займа;


  • Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора);
  • Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСЗ);


  • Печать основных сведений по договору займа, а также сам договор займа в формате MS Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону;
  • Автоматическое создание документов на выдачу займа;
  • Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
  • Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов;
  • Изменение условий займа - дополнительные соглашения. Хранение истории изменений;
  • Отчет по анализу займов с контролем суммы основного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точность до дня;
  • Формирование Платежного портфеля;
  • Анализ отклонений от графиков возврата;
  • Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий;
  • СМС и e-mail рассылки.

Работа с просроченной задолженностью

  • Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки;
  • Начисление резерва по займам;


  • Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
  • Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
  • Приостановка начисления процентов, комиссий;


  • Оформление претензии;
  • Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска);
  • Реструктуризация займа;
  • Списание проблемного займа;
  • Переуступка прав требований.

Привлечение средств

  • Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
  • Указание условий привлечения средств;
  • Оформление фактического получения средств;
  • Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
  • Отражение возврата средств;
  • Пополнение и снятие личных сбережений в любой момент;
  • Капитализация процентов;
  • Изменение условий привлечения средств с возможностью хранения истории изменений;
  • Автоматическая пролонгация срока привлеченных средств;
  • Расчет удержаний НДФЛ.

Формирование отчетности

  • Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК.
  • Отчет о персональном составе органов МФО и КПК.
  • Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У "Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами".

Автоматизация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

  • Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
    • приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
    • приказ о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
    • приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение;
    • приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
    • журнал учета прохождения вводного инструктажа и т.п;
    • Импорт актуального перечня террористов/экстремистов;
    • Проверка по актуальному перечню террористов/экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
    • Экспорт в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) через Личный кабинет;

    Сервисные функции программы

    • Прикрепление произвольного количества внешних файлов к справочникам и документам;
    • Создание печатных форм в формате MS Word по произвольным шаблонам;
    • Групповой перерасчет начисленных процентов, комиссий и штрафов за произвольный период;
    • Гибкий механизм разграничения доступа, например:
      • управление займами;
      • менеджер по предоставлению займов;
      • менеджер по привлечению средств;
      • специальное должностное лицо по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:

      Особенности регламентированного учета:

      • Начисление процентного дохода с учетом требований Положений Банка России 2015 года №493-П и 501-П;
      • Формирование отраслевой бухгалтерской отчетности Банка России для МФО и КПК;
      • Ведение учета по обособленным подразделениям.

      Учет "от документа" и типовые операции

      Основным способом отражения хозяйственных операций в учете является ввод документов программы, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Кроме того, допускается непосредственный ввод отдельных проводок.

      Ведение учета нескольких организаций

      С помощью программы "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП" можно вести бухгалтерский и налоговый учет деятельности нескольких организаций, причем для каждой из них параметры учетной политики настраиваются независимо от остальных организаций.

      "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским КОРП" предоставляет возможность использовать общую информационную базу для ведения учета нескольких организаций. В то же время учет по каждой организации можно вести в отдельной учетной базе.

      В конфигурации "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП" поддерживается бухгалтерский и налоговый учет деятельности организаций, имеющих обособленные подразделения. Для отражения операций между подразделениями, выделенными на отдельный баланс, используются отдельные документы "Авизо".

      Стандартные бухгалтерские отчеты

      Для проверки правильности разнесения бухгалтерских данных можно воспользоваться набором стандартных отчетов:

      • Оборотно-сальдовая ведомость;
      • Оборотно-сальдовая ведомость по счету;
      • Анализ счета;
      • Карточка счета;
      • Обороты счета;
      • Анализ субконто;
      • Карточка субконто;
      • Обороты между субконто;
      • Сводные проводки;
      • Отчет по проводкам;
      • Шахматная ведомость.

      Использование функционала типового решения "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП":

      Функционал типового решения "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП" используется в решении для отражения операций по различным участкам учета:





      Отраслевое решение "1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ" разработано на основе типового решения "1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации", редакция 3.0, с сохранением базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы "1С:Предприятие 8" версии 8.3 и интерфейса "Такси".

      Конфигурация 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ имеет ограничения по сравнению с ранее выпущенной версией 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП:

      • Отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
      • Исключается настройка правил автоматического закрытия списка лицевых счетов по заданным правилам. Остается возможность ручного закрытия лицевых счетов;
      • Отсутствует выгрузка мемориальных ордеров в файл;
      • Нет возможности создания в режиме 1С:Предприятие произвольного справочника и указания значения произвольного справочника в настройках открытия лицевых счетов;
      • Ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных - по 3 тысячи каждого вида.

      Предоставление займов

      • Расчет условий предоставления займов с помощью кредитного калькулятора.
      • Разработка линейки финансовых продуктов – видов предоставляемых займов.
      • Хранение базы клиентов и их анкетных данных.
      • Оформление заявок на предоставление займа.

      1С:Управление МФО и КПК

      Бесплатная консультация

      Всё в одной программе

      От выдачи займа до сдачи отчетности в ЦБ.

      Единственное официальное отраслевое решение Фирмы «1С», учитывающее все отраслевые особенности микрофинансового рынка.

      Полная автоматизация процессов

      В разы упрощает работу и снижает количество ошибок персонала

      Программа легко интегрируется с любой внешней системой

      Ведите учёт и формируйте отчётность

      Программа позволяет полностью автоматизировать ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учёта в соответствии со всеми новыми требованиями ЦБ РФ.

      • Кредитный калькулятор с широким набором условий предоставления займа.
      • Проверки клиентов по базам Росфинмониторинга, недействительных паспортов, ФССП, НБКИ.
      • Внутренний скоринг.
      • Работа с обеспечением займа (залоги, поручительства, банковские гарантии).
      • СМС-информирование.
      • Более 40 видов управленческих отчетов по анализу деятельности с возможностью гибкой пользовательской настройки.
      • Гибкие настройки выплат и капитализации процентного дохода.
      • Штрафные (пониженные) ставки при досрочном возврате средств, в том числе льготные (не пересчитываемые) периоды.
      • Льготные периоды.
      • Пакетная выплата процентного дохода.
      • Пакетная пролонгация договоров.
      • Учет НДФЛ и формирование регламентированной отчетности – 6-НДФЛ, 2-НДФЛ для ФНС и клиента.
      • Широкий спектр управленческих отчетов.
      • Все необходимые первичные документы кооператива – протокол заседания правления, вступление и исключение пайщика.
      • Автоматическое начисление вступительных, членских, паевых и иных взносов.
      • Автоматический расчет финансовых нормативов и контроль их соблюдения.
      • Отчеты кооператива – реестр пайщиков, анализ взаиморасчетов по взносам и другие.
      • Документирование исполнения задач по внутреннему контролю.
      • Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму с формированием соответствующих отчетов в Росфинмониторинг.
      • ФРОМ, по списку решений МВК.
      • Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю.
      • Отчет о движении денежных средств – Указание Банка России №4263-У.
      • Отчеты о деятельности, о персональном составе и о средневзвешенных значениях ПСК МФО и КПК – Указания Банка России №4083-У, 4383-У.

      Автоматическое формирование

      Бухгалтерской, налоговой и надзорной отчетности в соответствии со всеми новыми требованиями Банка России.

      Переход на XBRL

      Детальный обмен обеспечит контроль каждой цифры в отчетности, а полнота данных в дальнейшем позволит без труда сдавать отчетность в формате XBRL

      Интеграция с типовыми фронт-офисами

      Если в будущем вы решите сменить фронт-офис — это не станет глобальной проблемой смены всего ПО в ломбарде, вы в любой момент сможете изменить фронт-офис без стресса для бухгалтерии и отчетности. Дополнительно для Ломбардов


      Начать работу будет легко

      Мы знаем, что освоение новых продуктов всегда требует сил и времени, поэтому берем на себя первоначальную настройку программы, а также обучаем в ней работать.

      Полная настройка

      Мы уже настроили для вас программу для работы на ЕПС или РСБУ и сдачи отчетности. Просто начинайте работать. В настройку входит:

      • Основные регистры и справочники
      • Параметры учета
      • Учетная политика
      • Справочники Символы ОФР
      • Статьи доходов и расходов
      • Статьи движения денежных средств
      • Полная настройка формирования лицевых счетов по аналитикам учета
      • Показатели бухгалтерского и налогового учета
      • Расчет налога и формирования декларации по налогу на прибыль
      • И другая нормативно-справочная информация

      Курс работы в программе

      Мы подготовили пошаговые уроки-видеоинструкции из которых вы узнаете как работать в программе и вести учёт на ЕПС или РСБУ. Всё онлайн — в удобное время и месте.

      В программе курса рассматриваются вопросы:

      • Начальные настройки
      • Учет пайщиков
      • Настройки по займам
      • Учет по займам
      • Учет привлеченных сбережений
      • Ввод остатков по обязательствам
      • Учет хозяйственной деятельности
      • Организация передачи данных в БКИ
      • Настройка печатных форм
      • ПОД/ФТ
      • Надзорная отчетность

      Бонусы к программе при покупке у нас

      При покупке 1С:Управление МФО и КПК в Аскорт вы получите:

      Настроим программу для работы на ЕПС или РСБУ и сдачи отчётности

      Научим работать в программе быстро и эффективно

      На услуги и продукты

      Для наших клиентов


      Лучший продукт Фирмы «1С»

      1С:Управление МФО и КПК самая популярная программа для ведения учёта на ЕПС и ОСБУ — признана лучшим продуктом Фирмы «1С» в 2018, 2019 и 2020 году. Статус присваивается на основании оценок пользователей.

      Более 3-х лет МФО успешно сдают отчётность на ЕПС в нашей программе

      МФО, Фонды, КПК, Ломбарды — уже пользуются программой как основным инструментом учёта

      при оплате через систему апгрейда лицензий от «1С»

      Программу выбирают все — как лидеры рынка так и небольшие компании

      За 3 года программа доказала свою эффективность и универсальность для компаний любых размеров.

      компаний, входящих в рейтинг «Эксперт РА» являются пользователями программы и нашими клиентами

      Глазами клиентов

      Посмотрите, что говорят клиенты о работе с нашей программой и переходе на ЕПС на реальных примерах.

      Обучение и помощь от разработчика

      Мы оказываем всестороннюю помощь при переходе на программу, проводим вебинары и учебные мастер-классы по работе в программе.

      Обучающие курсы

      Серии видеолекций — помогающие за короткий промежуток времени освоить работу в программе в удобном месте, в удобное время.

      Онлайн-вебинары

      В режиме реального времени отвечаем и разбираем вопросы пользователей по программе. Обычно раз в месяц.


      База знаний

      Уникальный справочник, в котором наши разработчики собирают все инструкции по работе в программе и ответы на важные вопросы в одном месте. Доступно только из Личного кабинета клиента

      Бесплатная линия консультаций

      Решайте свои срочные вопросы напрямую с разработчиком вне зависимости где вы купили программу — у нас или наших партнёров.


      Стоимость покупки

      Выгоднее всего покупать программу по системе апгрейд от «1С» — вы отдаете лицензию уже купленной ранее программы в зачёт цены новой программы. Таким способом можно оплатить до 50% стоимости и вместо 45 000 ₽, заплатить только 22 500 ₽.

      • 1 рабочее место 12 600
      • 5 рабочих мест 43 200
      • 10 рабочих мест 82 800
      • 20 рабочих мест 156 000

      Для 5-ти пользователей

      1 рабочее место

      10 рабочих мест

      20 рабочих мест

      50 рабочих мест

      100 рабочих мест

      Для обеспечения работы в многопользовательском режиме требуется клиент-серверный вариант работы 1С:Предприятие и наличие лицензий на 1С:Предприятие на требуемое количество рабочих мест.

      Многопользовательский режим работы 1С:Управление МФО и КПК предполагает использование основной программы и лицензий в пределах одной локальной сети.

      Стоимость аренды

      Аренда программы подойдёт компаниям, которые не готовы купить программу сразу.

      Автоматизация учета займов, приобретаемых в качестве прав требования по денежным обязательствам третьих лиц («покупные» займы).

      Учёт приобретенных прав требований по договорам займа

      О сервисе

      Автоматизация учёта «покупных» займов.

      Для кого

      Кредитных потребительских кооперативов

      Что мы предлагаем

      На данный момент в нормативных актах ЦБ не содержится методологии, поддерживающей учет "покупных" займов для НФО. Поэтому, Разработчик не может автоматизировать учет "покупных" займов в рамках типового функционала УМФО.

      Мы разработали собственную методологию учета покупных займов, основываясь на:

      • Плане счетов (ЕПС);
      • Методологии по учету "покупных" займов, применимой в кредитных организациях;
      • Разъяснениях ЦБ по учету операций, связанных с осуществлением сделок по приобретению требований по денежным обязательствам третьих лиц для НФО;
      • Налоговом Кодексе РФ;
      • Собственном экспертном опыте.

      Эта методология легла в основу разработанного функционала по учету "покупных" займов, который имеет определенные ограничения, основными из которых являются:

      • По одной категории заемщиков (например: Юридические лица) может учитываться один вид займов – либо микрозаймы, либо займы;
      • Программа на сегодняшний момент поддерживает вариант погашения займов только с применением счета 61212.

      Для получения доступа к функционалу по учету "покупных" займов, а также получению практических навыков по работе с данным функционалом Вам необходимо выполнить работы, описанные ниже:

      Настройка НСИ и параметров учета (расчет на 2 вида займов):

      • символы ОФР: статьи доходов и расходов, открытие лицевых счетов (16 часов)
      • настройки ГФУ по покупным займам и шаблонов открытия лицевых счетов (4 часа)
      • настройки отражения займов (12 часов)

      Минимальная цена для получения доступа к функционалу по учету "покупных" займов составляет 61 000 рублей (приобретение сервиса, услуг по этапам 1. Методология и 2. Инструкция).
      Остальные этапы являются опциональными и могут быть выполнены вами самостоятельно как полностью, так и частично, опираясь на предоставленную методику и инструкцию.

      Читайте также: