Банк для непрямых расчетов в 1с это

Обновлено: 06.07.2024

Видеоролик выполнен в программе «1С:Бухгалтерия 8» релиз 3.0.42.46.

Обращаем внимание, что функционал программы постоянно развивается, и поведение программы, описанное в данном ролике, изменилось в связи с выходом новых версий. АКТУАЛЬНЫЙ РОЛИК

Чтобы в программе «1С:Бухгалтерии 8» (ред. 3.0) были доступны валютные операции, необходимо включить соответствующую функциональность программы (раздел Главное – Функциональность). На закладке Банк и Касса необходимо установить флаг Расчеты в валюте и у.е.

При включенной функциональности доступ к справочнику Валюты осуществляется по одноименной гиперссылке из раздела Справочники.

Справочник предназначен для ведения валют, используемых в программе. Необходимые для работы валюты можно подобрать из Общероссийского классификатора валют - ОКВ (рекомендуется) или добавить вручную.

Чтобы добавить новый банковский счет организации, в том числе и валютный, необходимо из формы элемента справочника Организации (из карточки организации) перейти в форму списка банковских счетов организации по гиперссылке Банковские счета.

Справочник Банковские счета предназначен для хранения сведений о банковских счетах всех юридических и физических лиц (как собственных, так и сторонних). Учет денежных средств на счетах, открытых в кредитных организациях, ведется на бухгалтерских счетах 51 «Расчетные счета», 52 «Валютные счета», 55 «Специальные счета в банках». Аналитический учет ведется по каждому банковскому счету.

Список банковских счетов контрагента или собственной организации определяется теми банковскими счетами, которые подчинены элементу справочника Организации и Контрагенты.

При заполнении реквизитов банковского счета необходимо указать номер счета, вид счета, валюту денежных средств, банк, в котором открыт счет, и банк-корреспондент для непрямых расчетов, а также дополнительную информацию, необходимую для корректного заполнения платежных документов по выбранному счету.

Для выбора банка достаточно заполнить поле БИК. При вводе значения происходит поиск банка в справочнике Банки и подстановка значений в остальные поля. В случае если банк с таким БИК отсутствует, в справочнике банков нужно ввести новый банк.

Для каждого контрагента или собственной организации можно выбрать основной банковский счет. Этот счет будет подставляться по умолчанию в платежные документы.

Желтым цветом выделены отличия версии 1.03 от версии 1.02.

Реквизит документа,
служебный реквизит файла

Внутренний признак файла обмена

Номер версии формата обмена

Возможные значения:
DOS
Windows

Дата формирования файла

Время формирования файла

Сведения об условиях отбора передаваемых данных

Дата начала интервала

В этом интервале передаются

Дата конца интервала

все существующие документы

Расчетный счет организации
(строк может быть несколько)

Указанный счет синхронизируется в указанном интервале

Вид документа
(строк может быть несколько)

Возможные значения:
Платежное поручение
Аккредитив
Платежное требование
Инкассовое поручение

Секция передачи остатков по расчетному счету

Признак начала секции

Дата начала интервала

В этом интервале передаются

Дата конца интервала

все существующие документы

Расчетный счет организации

Эти значения используются

Обороты входящих платежей

для сверки с учетными данными

Обороты исходящих платежей

и для контроля полученных

Признак окончания секции

Секция платежного документа

Шапка платежного документа

Признак начала секции
содержит вид документа

Возможные значения:
Платежное поручение
Аккредитив
Платежное требование
Инкассовое поручение
— прочие документы движения по Р/С клиента банка, например, Банковский ордер

Квитанция по платежному документу

Дата формирования квитанции

Время формирования квитанции

только из Клиента в 1С

Расчетный счет плательщика

Расчетный счет плательщика в его банке, независимо от того, прямые расчеты у этого банка или нет

Дата списания средств с р/с

Указывается при списании средств с Р/С клиента банка

ИНН и наименование плательщика

Указывается значение идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) Плательщика

В случае непрямых расчетов:

Наименование плательщика, стр. 1

Наименование плательщика, стр. 2

Расчетный счет плательщика

Наименование плательщика, стр. 3

Наименование плательщика, стр. 4

Город банка плательщика

Расчетный счет плательщика

Корсчет банка плательщика

РЦ банка плательщика

Город банка плательщика

Город РЦ банка плательщика

БИК банка плательщика

БИК РЦ банка плательщика

Корсчет банка плательщика

Корсчет РЦ банка плательщика

Расчетный счет получателя

Расчетный счет получателя в его банке, независимо от того, прямые расчеты у этого банка или нет

Дата поступления средств на р/с

Указывается при поступлении средств на Р/С клиента банка

Получатель одной строкой

Указывается значение идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) Получателя

В случае непрямых расчетов:

Наименование получателя, стр. 2

Расчетный счет получателя

Наименование получателя, стр. 3

Наименование получателя, стр. 4

Город банка получателя

Расчетный счет получателя

Корсчет банка получателя

РЦ банка получателя

Город банка получателя

Город РЦ банка получателя

БИК банка получателя

БИК РЦ банка получателя

Корсчет банка получателя

Корсчет РЦ банка получателя

Возможные значения:
Почтой
Телеграфом
Срочно
Иное значение в порядке, установленном банком.
В распоряжении в электронном виде значение указывается в виде кода, установленного банком

Назначение платежа кодовое

«1» — при переводе денежных средств, являющихся заработной платой и (или) иными доходами, в отношении которых статьей 99 Федерального закона N 229-ФЗ установлены ограничения;

«2» — при переводе денежных средств, являющихся доходами, на которые в соответствии со статьей 101 Федерального закона N 229-ФЗ не может быть обращено взыскание, за исключением доходов, указанных в пунктах 1 и 4 части 1 статьи 101 Федерального закона N 229-ФЗ;

«3» — при переводе денежных средств, являющихся видами доходов, на которые в соответствии с пунктами 1 и 4 части 1 статьи 101 Федерального закона N 229-ФЗ не может быть обращено взыскание.

Вид оплаты (вид операции)

Указывается условное цифровое обозначение документа, согласно установленного ЦБР перечня условных обозначений (шифров) документов, проводимых по счетам в кредитных организациях

Уникальный идентификатор платежа

Указывается уникальный идентификатор платежа в случаях его присвоения получателем средств или 0 (ноль)

Назначение платежа одной строкой

Назначение платежа, стр. 1

Назначение платежа, разбитое на

Назначение платежа, стр. 2

Назначение платежа, стр. 3

Назначение платежа, стр. 4

Назначение платежа, стр. 5

Назначение платежа, стр. 6

Дополнительные реквизиты для платежей в бюджетную систему Российской Федерации

Указывается информация, установленная Министерством Российской Федерации по налогам и сборам, Министерством финансов Российской Федерации и Государственным таможенным комитетом Российской Федерации

Статус составителя расчетного документа

Согласно Приказа Минфина от 12.11.2013 № 107н

Код причины постановки на учет (КПП) плательщика или 0 (ноль)

Код причины постановки на учет (КПП) получателя или 0 (ноль)

Показатель кода бюджетной классификации

Значение показателя кода бюджетной классификации (КБК) в соответствии с классификацией доходов бюджетов Российской Федерации, состоящее из 20 знаков (цифр), при этом все знаки КБК одновременно не могут принимать значение ноль («0»)

Код ОКТМО территории, на которой мобилизуются денежные средства от уплаты налога, сбора и иного платежа

Значение кода, присвоенного территории муниципального образования (межселенной территории) или населенного пункта, входящего в состав муниципального образования в соответствии с Общероссийским классификатором территорий муниципальных образований или 0 (ноль).

Показатель основания налогового платежа

Показатель основания платежа или 0 (ноль)

Показатель налогового периода / Код таможенного органа

Указывается: показатель налогового периода или 0 (ноль) / код таможенного органа

Показатель номера документа

Показатель номера документа или 0 (ноль)

Показатель даты документа

Показатель даты документа или 0 (ноль)

Код выплат (поле 110 Платежного Поручения) в соответствии с Указанием ЦБР от 5 июля 2017 г. N 4449-У

Код выплат указывается при переводе денежных средств физическим лицам в целях осуществления выплат за счет средств бюджетов бюджетной системы РФ

При переводе денежных средств физическим лицам в целях осуществления выплат за счет средств бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, предусмотренных частями 5.5 и 5.6 статьи 30.5 Федерального закона N 161-ФЗ, указывается «1». В иных случаях значение реквизита не указывается.

Дополнительные реквизиты для отдельных видов документов

Срок акцепта, количество дней

Срок платежа (аккредитива)

Срок действия аккредитива

Условие оплаты, стр. 1

Условие оплаты, стр. 2

Условие оплаты, стр. 3

Платеж по представлению

Указываются полное и точное наименование документов, против которых производится выплата по аккредитиву

Дата отсылки документов

Признак окончания секции

Признак конца файла

Комментарии к описанному формату обмена

  • в связи с возможностью использования стандарта обмена информацией с различными системами «Банк-Клиент» некоторые реквизиты могут записываться в различной форме и, по сути, дублироваться. К таким реквизитам относятся «Плательщик», «Получатель» и «Назначение платежа». Реквизиты «Плательщик» и «Получатель» формируются с учетом типа расчетного счета;

Реквизиты «Плательщик» и «Получатель» формируются следующим образом:

Таким образом, модуль обмена данными системы «1С:Предприятие» передает и получает информацию о плательщике и получателе двумя способами, что дает определенную свободу при проектировании ответного модуля подсистемы «Клиент банка».

При выгрузке данных из системы «1С:Предприятие» заполняются все реквизиты: передается и реквизит , и реквизиты , , … , т. е. информация дублируется.

«Клиент банка» может брать данные как из поля , так и из полей , , … (откуда это удобнее).

При загрузке данных из «Клиента банка» реквизит используется, если не переданы реквизиты , , … . «Клиент банка» может заполнять те реквизиты, которые ему удобнее. Предпочтительнее заполнять отдельные реквизиты , , … . Все сказанное справедливо и для получателя платежа.

Видеоролик выполнен в программе «1С:Бухгалтерия 8» версия 3.0.71.63.

Для учета денежных средств на счетах, открытых в кредитных организациях (в банках), предназначены счета бухгалтерского учета (План счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утв. приказом Минфина России от 31.10.2000 № 94н):

  • 51 «Расчетные счета»;
  • 52 «Валютные счета»;
  • 55 «Специальные счета в банках».

Аналитический учет ведется по каждому банковскому счету.

Для хранения сведений о российских и иностранных банковских счетах всех юридических и физических лиц (в том числе собственных организаций и сторонних контрагентов) в программе предназначен справочник Банковские счета.

Список банковских счетов собственной организации или контрагента определяется теми банковскими счетами, которые подчинены элементу справочника Организации, Контрагенты и Физические лица. Переход к списку банковских счетов осуществляется по ссылке Банковские счета из карточки организации (контрагента или физического лица).

Для каждого контрагента или собственной организации можно выбрать основной банковский счет. Этот счет будет подставляться по умолчанию в платежные документы.

Создание нового банковского счета, в том числе и валютного, выполняется по кнопке Создать. В открывшейся карточке банковского счета следует заполнить основные реквизиты: банк, в котором открыт счет; номер счета; валюту денежных средств, банк-корреспондент для непрямых расчетов, а также иную дополнительную информацию.

Выбор банка, в котором открыт счет

Заполнение банковского счета рекомендуется начинать с поля Банк, поскольку указанный банк влияет на отображение реквизитов в карточке банковского счета и на состав проверок ввода. Для выбора банка достаточно ввести БИК или первые буквы наименования банка. При вводе значения происходит поиск банка в справочнике Банки и подстановка значений в остальные поля. В случае если банк с таким БИК отсутствует, в справочнике банков нужно ввести новый банк.

Информацию о новом российском банке можно заполнить автоматически используя общероссийский классификатор банков. Классификатор банков РФ представляет собой отдельный справочник программы, который содержит подробную информацию обо всех российских банках и который поддерживается в актуальном состоянии. Банки, деятельность которых прекращена, по умолчанию скрыты. Для того чтобы увидеть в списке эти банки, следует выполнить команду Еще - Показывать недействующие банки.

Обновить сведения о банках можно с помощью команды Загрузить классификатор. С помощью переключателя можно выбрать вариант загрузки:

Обновление классификатора с сайта 1С можно настроить автоматически по расписанию с помощью регламентного задания Загрузка классификатора банков. Для загрузки классификатора банков с сайта 1С, в программе должна быть подключена интернет-поддержка пользователей.

Чтобы ввести в справочник Банки новую запись о российском банке следует использовать команду Создать – По классификатору.

В открывшейся форме выбора Классификатор банков РФ следует выделить курсором требуемый банк и нажать кнопку Выбрать. Также можно воспользоваться двойным щелчком мыши. В справочник Банки автоматически водится новый элемент, где хранится следующая информация:

  • Наименование - наименование банка;
  • SWIFT - код для банков подключенных к международной системе расчетов SWIFT;
  • Страна - Россия;
  • БИК - банковский идентификационный код банка в банковской системе РФ;
  • Корр. счет - корреспондентский счет банка в ЦБ РФ;
  • Группа - регион, в котором находится банк.
  • Город, адрес, телефоны - контактные данные банка.

Чтобы ввести в справочник Банки новую запись об иностранном банке, следует использовать команду Создать – Новый, отказавшись от предложения программы подобрать банк из классификатора.

В карточке иностранного банка хранится следующая информация:

  • Наименование - наименование банка (обязательный реквизит), которое рекомендуется заполнять на английском языке;
  • SWIFT - код для банков, подключенных к международной системе расчетов SWIFT;
  • Страна - страна местонахождения банка. При заполненном поле SWIFT страна заполняется автоматически;
  • Национальный код - код, присвоенный банку в банковской системе страны его регистрации. Это поле доступно только для иностранных банков;
  • Корр. счет - корреспондентский счет банка;
  • Город, адрес, телефоны - контактные данные банка, которые рекомендуется заполнять на английском языке.

Указание номера банковского счета

При вводе счета программа проверяет корректность по следующим параметрам:

  • корректность введенных символов (допускаются буквы латинского алфавита A-Z и цифры);
  • контрольную сумму номера счета (только для счета в формате для IBAN);
  • соответствие страны банка и страны номера счета (только для счета в формате IBAN).

Указание валюты банковского счета

Для российских банковских счетов валюта денежных средств заполняется автоматически на основании ввода корректного номера счета.

Для иностранных банковских счетов требуется указать валюту, выбрав значение из справочника Валюты. Доступ к справочнику Валюты осуществляется по одноименной гиперссылке из раздела Справочники вне зависимости от включенных функциональных опций.

Необходимые для работы валюты можно подобрать из Общероссийского классификатора валют - или добавить в справочник вручную.

В программе предусмотрено регламентное задание Загрузка курсов валют для автоматической загрузки курсов валют с сайта 1С.

Указание дополнительных реквизитов банковского счета

Для российских банковских счетов в карточке банковского счета доступно заполнение банка для расчетов, которые требуются, если расчеты производятся через корреспондентский счет данного банка в другом банке. Банк-корреспондент подставляется в качестве банка-отправителя или банка-получателя в платежных поручениях.

К счету организации могут быть привязаны одна или несколько корпоративных карт сотрудников. Их можно указать непосредственно в карточке банковского счета.

Структура файлов обмена данными (Российская Федерация), версия 1.02

Ниже приводится список возможных служебных строк, строк секций, назначенные им идентификаторы, их обязательность при обмене данными.

Комментарии к описанному формату обмена

  • В связи с возможностью использования стандарта обмена информацией с различными системами "Банк-Клиент" некоторые реквизиты могут записываться в различной форме и, по сути, дублироваться. К таким реквизитам относятся "Плательщик", "Получатель" и "Назначение платежа". Реквизиты "Плательщик" и "Получатель" формируются с учетом типа расчетного счета.

Использование реквизитов для поля "Плательщик":

Реквизиты "Плательщик" и "Получатель" формируются следующим образом:

Реквизит Значение реквизита
Для прямых расчетов Для непрямых расчетов
<Плательщик> ИНН <ПлательщикИНН>

<Получатель> ИНН <ПолучательИНН>

Таким образом, модуль обмена данными системы "1С:Предприятие" передает и получает информацию о плательщике и получателе двумя способами, что дает определенную свободу при проектировании ответного модуля подсистемы "Клиент банка".

При выгрузке данных из системы "1С:Предприятие" заполняются все реквизиты: передается и реквизит <Плательщик>, и реквизиты <ПлательщикИНН>, <Плательщик1>, . <Плательщик 4>, т. е. информация дублируется.

"Клиент банка" может брать данные как из поля <Плательщик>, так и из полей <ПлательщикИНН>, <Плательщик1>, . <Плательщик 4> (откуда это удобнее).

При загрузке данных из "Клиента банка" реквизит <Плательщик> используется, если не переданы реквизиты <ПлательщикИНН>, <Плательщик1>, . <Плательщик 4>. "Клиент банка" может заполнять те реквизиты, которые ему удобнее. Предпочтительнее заполнять отдельные реквизиты <ПлательщикИНН>, <Плательщик1>, . <Плательщик 4>.

Все сказанное справедливо и для получателя платежа.

"Назначение платежа" передается и принимается двумя способами:

Таким образом, реквизиты <ПлательщикСчет> и <ПолучательСчет> всегда содержат расчетные счета плательщика и получателя в банках, которые их обслуживают, и при прямых и при непрямых расчетах.

Читайте также: