Как сделать калькуляцию в excel
Обновлено: 02.07.2024
Управление личными финансами может быть сложной задачей, особенно если вам нужно планировать свои платежи и сбережения. Excel формулы и шаблоны бюджетов помогут вам вычислить будущую стоимость своих задолженности и инвестиций, что упростит расчет времени, необходимого для достижения целей. Используйте следующие функции:
ПЛТ: возвращает сумму периодического платежа для аннуитета на основе постоянства сумм платежей и процентной ставки.
КПЕР: возвращает количество периодов выплаты для инвестиции на основе регулярных постоянных выплат и постоянной процентной ставки.
ПВ: возвращает приведенную (к текущему моменту) стоимость инвестиции. Приведенная (нынешняя) стоимость представляет собой общую сумму, которая на данный момент равноценна ряду будущих выплат.
БС: возвращает будущую стоимость инвестиции при условии периодических равных платежей и постоянной процентной ставки.
Расчет ежемесячных платежей для погашения задолженности по кредитной карте
Предположим, остаток к оплате составляет 5400 долларов США под 17% годовых. Пока задолженность не будет погашена полностью, вы не сможете рассчитываться картой за покупки.
С помощью функции ПЛТ(ставка;КПЕР;ПС)
=ПЛТ(17%/12;2*12;5400)
получаем ежемесячный платеж в размере 266,99 долларов США, который позволит погасить задолженность за два года.
Аргумент "ставка" — это процентная ставка на период погашения кредита. Например, в данной формуле ставка 17% годовых делится на 12 — количество месяцев в году.
Аргумент КПЕР 2*12 — это общее количество периодов выплат по кредиту.
Аргумент ПС или приведенной стоимости составляет 5400 долларов США.
Расчет ежемесячных платежей по ипотеке
Представьте дом стоимостью 180 000 долларов США под 5% годовых на 30 лет.
С помощью функции ПЛТ(ставка;КПЕР;ПС)
=ПЛТ(5%/12;30*12;180000)
получена сумма ежемесячного платежа (без учета страховки и налогов) в размере 966,28 долларов США.
Аргумент "ставка" составляет 5%, разделенных на 12 месяцев в году.
Аргумент КПЕР составляет 30*12 для ипотечного кредита сроком на 30 лет с 12 ежемесячными платежами, оплачиваемыми в течение года.
Аргумент ПС составляет 180 000 (нынешняя величина кредита).
Расчет суммы ежемесячных сбережений, необходимой для отпуска
Необходимо собрать деньги на отпуск стоимостью 8500 долларов США за три года. Процентная ставка сбережений составляет 1,5%.
С помощью функции ПЛТ(ставка;КПЕР;ПС;БС)
получаем, что чтобы собрать 8500 долларов США за три года, необходимо откладывать по 230,99 долларов США ежемесячно.
Аргумент "ставка" составляет 1,5%, разделенных на 12 месяцев — количество месяцев в году.
Аргумент КПЕР составляет 3*12 для двенадцати ежемесячных платежей за три года.
Аргумент ПС (приведенная стоимость) составляет 0, поскольку отсчет начинается с нуля.
Аргумент БС (будущая стоимость), которую необходимо достичь, составляет 8500 долларов США.
Теперь допустим, вы хотите собрать 8500 долларов США на отпуск за три года, и вам интересно, какую сумму необходимо положить на счет, чтобы ежемесячный взнос составлял 175,00 долларов США. Функция ПС рассчитает размер начального депозита, который позволит собрать желаемую сумму.
С помощью функции ПС(ставка;КПЕР;ПЛТ;БС)
мы узнаем, что необходим начальный депозит в размере 1969,62 долларов США, чтобы можно было откладывать по 175,00 долларов США в месяц и собрать 8500 долларов США за три года.
Аргумент "Ставка" составляет 1,5%/12.
Аргумент КПЕР составляет 3*12 (или двенадцать ежемесячных платежей за три года).
Аргумент ПЛТ составляет -175 (необходимо откладывать по 175 долларов США в месяц).
Аргумент БС (будущая стоимость) составляет 8500.
Расчет срока погашения потребительского кредита
Представьте, что вы взяли потребительский кредит на сумму 2500 долларов США и согласились выплачивать по 150 долларов США ежемесячно под 3% годовых.
С помощью функции КПЕР(ставка;ПЛТ;ПС)
=КПЕР(3%/12;-150;2500)
выясняем, что для погашения кредита необходимо 17 месяцев и несколько дней.
Аргумент "Ставка" составляет 3%/12 ежемесячных платежей за год.
Аргумент ПЛТ составляет -150.
Аргумент ПС (приведенная стоимость) составляет 2500.
Расчет суммы первого взноса
Скажем, вы хотите приобрести автомобиль стоимостью 19 000 долларов США под 2,9 % годовых за три года. Вы хотите, чтобы ежемесячные платежи были на уровне 3500 долларов США в месяц, поэтому вам нужно выяснить сумму своего взноса. В этой формуле результатом функции ПС является сумма займа, которая затем вычитается из цены покупки, чтобы получить первый взнос.
С помощью функции ПС(ставка;КПЕР;ПЛТ)
= 19000-ПС(2,9%/12; 3*12;-350)
выясняем, что первый взнос должен составлять 6946,48 долларов США.
Сначала в формуле указывается цена покупки в размере 19 000 долларов США. Результат функции ПС будет вычтен из цены покупки.
Аргумент "Ставка" составляет 2,9%, разделенных на 12.
Аргумент КПЕР составляет 3*12 (или двенадцать ежемесячных платежей за три года).
Аргумент ПЛТ составляет -350 (необходимо будет выплачивать по 350 долларов США в месяц).
Оценка динамики увеличения сбережений
Начиная с 500 долларов США на счету, сколько можно собрать за 10 месяцев, если класть на депозит по 200 долларов США в месяц под 1,5% годовых?
Excel позволяет достаточно просто и наглядно моделировать и анализировать себестоимость.
Делаем сначала простую (приблизительную) модель
Данные берутся или из предположений (если что-то новое) или на основании анализа факта.
По накладными расходами в данном случае понимаются все прочие расходы, кроме основных материалов и заработной платы, т.е. сюда входит и аренда, и налоги, и доставка, и ремонт, и канцелярия и т.д. Процент накладных расходов считается и корректируется на основании факта, на практике он достаточно сильно подвержен колебаниям.
- Более подробно о том, как вести учет и бюджеты предприятия в Excel читайте в моей книге «Финансовая модель предприятия в Excel » на ЛитРес
- Расчет себестоимости уникален для каждого предприятия, общие модели нуждаются в значительной доработке. Если Ваш вопрос по расчету себестоимости остался не решен, пришлите его мне в комментариях и я рассмотрю ее в следующей статье или помогу сделать расчетный файл.
Эта таблица подходит для оперативного обоснования цены. Также она позволяет гибко реагировать на изменение цен.Корректировать расходы в зависимости от сложности работ и индивидуальных условий.
Для планирования и фактического контроля за себестоимостью в разрезе месяца (года) в качестве прямых расходов, как правило, берут только стоимость основных материалов, так как все прочие расходы, включая зарплату, сложно привязать к единице продукции.
Практические советы по работе с экономическими данными в Excel, читайте в моей книге " Excel для экономистов. 10 статей про отчеты, сверки, сопоставления"
Если предприятие производит несколько видов продукции и цены на основные материалы различны, то при формировании модели нужно делить продукцию на сегменты исходя из цены.
Из таблицы видно, что стоимость материалов разная. Это упрощенная модель, в которой для производства продукции используется только один материал. В зависимости от сложности продукции, данная модель позволяет включать в себестоимость любое количество материалов.
Если план рассчитывается по нормативам, факт отражается исходя из суммы фактически понесенных расходов и объемов произведенной продукции, которые вы берете из вашей учетной системы.
Поля, выделенные красным заносятся в виде констант из отчетов.
После разнесения факта можно расчетным путем определить фактическую среднюю цену материала и фактический норматив расхода материала
Вместо калькулятора используйте для математических расчетов Microsoft Excel!
Вы можете ввести простые формулы для с суммы, деления, умножения и вычитания двух или более числных значений. Кроме того, с помощью функции "Автоумма" можно быстро свести ряд значений, не вводя их в формулу вручную. Создав формулу, вы можете скопировать ее в смежные ячейки, не создав одну и ту же формулу раз за разом.
Вычитание в Excel
Умножение в Excel
Деление в Excel
Простые формулы
Все записи формул начинаются со знака равенства (=). Чтобы создать простую формулу, просто введите знак равенства, а следом вычисляемые числовые значения и соответствующие математические операторы: знак плюс (+) для сложения, знак минус (-) для вычитания, звездочку (*) для умножения и наклонную черту (/) для деления. Затем нажмите клавишу ВВОД, и Excel тут же вычислит и отобразит результат формулы.
Например, если в ячейке C5 ввести формулу =12,99+16,99 и нажать клавишу ВВОД, Excel вычислит результат и отобразит 29,98 в этой ячейке.
Формула, введенная в ячейке, будет отображаться в строке формул всякий раз, как вы выберете ячейку.
Использование автосуммирования
Формулу СУММ проще всего добавить на лист с помощью функции автосуммирования. Выберите пустую ячейку непосредственно над или под диапазоном, который нужно суммировать, а затем откройте на ленте вкладку Главная или Формула и выберите Автосумма > Сумма. Функция автосуммирования автоматически определяет диапазон для суммирования и создает формулу. Она также работает и по горизонтали, если вы выберете ячейку справа или слева от суммируемого диапазона.
Примечание: Функция автосуммирования не работает с несмежными диапазонами.
Автосуммирование по вертикали
На рисунке выше показано, что функция автосуммирования автоматически определила ячейки B2: B5 в качестве диапазона для суммирования. Вам нужно только нажать клавишу ВВОД для подтверждения. Если вам нужно добавить или исключить несколько ячеек, удерживая нажатой клавишу SHIFT, нажимайте соответствующую клавишу со стрелкой, пока не выделите нужный диапазон. Затем нажмите клавишу ВВОД для завершения задачи.
Руководство по функции Intellisense: СУММ(число1;[число2];. ) Плавающий тег под функцией — это руководство Intellisense. Если щелкнуть имя функции или СУММ, изменится синяя гиперссылка на раздел справки для этой функции. Если щелкнуть отдельные элементы функции, их представительные части в формуле будут выделены. В этом случае будет выделен только B2:B5, поскольку в этой формуле есть только одна ссылка на число. Тег Intellisense будет отображаться для любой функции.
Автосуммирование по горизонтали
Дополнительные сведения см. в статье о функции СУММ.
Избегание переписывания одной формулы
После создания формулы ее можно просто копировать в другие ячейки, а не создавать ту же формулу. Вы можете скопировать формулу или использовать маркер заполнения для копирования формулы в смежные ячейки.
Например, когда вы копируете формулу из ячейки B6 в ячейку C6, в ней автоматически изменяются ссылки на ячейки в столбце C.
При копировании формулы проверьте правильность ссылок на ячейки. Ссылки на ячейки могут меняться, если они являются относительными. Дополнительные сведения см. в статье Копирование и вставка формулы в другую ячейку или на другой лист.
Для постоянных пользователей Excel не секрет, что в этой программе можно производить различные математические, инженерные и финансовые расчеты. Данная возможность реализуется путем применения различных формул и функций. Но, если Эксель постоянно использовать для проведения подобных расчетов, то актуальным становится вопрос организации необходимых для этого инструментов прямо на листе, что значительно повысит скорость вычислений и уровень удобства для пользователя. Давайте выясним, как сделать подобный калькулятор в Экселе.
Процедура создания калькулятора
Особенно насущной данная задача становится в случае необходимости постоянно проводить однотипные вычисления и расчеты, связанные с определенным видом деятельности. В целом все калькуляторы в Excel можно разделить на две группы: универсальные (используются для общих математических вычислений) и узкопрофильные. Последняя группа делится на множество видов: инженерные, финансовые, кредитные инвестиционные и т.д. Именно от функциональных возможностей калькулятора, в первую очередь, зависит выбор алгоритма его создания.
Способ 1: использование макросов
Прежде всего, рассмотрим алгоритмы создания пользовательских калькуляторов. Начнем с создания простейшего универсального калькулятора. Данный инструмент будет выполнять элементарные арифметические действия: сложение, умножение вычитание, деление и т. д. Он реализован с помощью макроса. Поэтому прежде, чем приступить к процедуре создания, нужно удостовериться, что у вас включены макросы и панель разработчика. Если это не так, то обязательно следует активировать работу макросов.
- После того, как указанные выше предварительные настройки выполнены, перемещаемся во вкладку «Разработчик». Жмем на иконку «Visual Basic», которая размещена на ленте в блоке инструментов «Код».
Sub Calculator()
Dim strExpr As String
' Введение данных для расчета
strExpr = InputBox("Введите данные")
' Вычисление результата
MsgBox strExpr & " mysalary" style="float:none;margin:30px 0 30px 0;text-align:center;">
Вместо словосочетания «Введите данные» вы можете записать любое другое более приемлемое для вас. Именно оно будет располагаться над полем введения выражения.
Теперь при наборе выбранной комбинации горячих клавиш (в нашем случае Ctrl+Shift+V) будет запускаться окно калькулятора. Согласитесь, это намного быстрее и проще, чем каждый раз вызывать его через окно макросов.
Способ 2: применение функций
Теперь давайте рассмотрим вариант создания узкопрофильного калькулятора. Он будет предназначен для выполнения конкретных, специфических задач и размещен непосредственно на листе Excel. Для создания этого инструмента будут применяться встроенные функции Эксель.
Для примера создадим инструмент конвертации величин массы. В процессе его создания нами будет использована функция ПРЕОБР. Данный оператор относится к инженерному блоку встроенных функций Эксель. Его задачей является преобразование величин одной меры измерения в другую. Синтаксис данной функции следующий:
Нам следует подробнее остановиться на этих кодах, так как они нам понадобятся в дальнейшем при создании калькулятора. Конкретно нам понадобятся коды единиц измерения массы. Вот их перечень:
Нужно также сказать, что все аргументы данной функции можно задавать, как значениями, так и ссылками на ячейки, где они размещены.
- Прежде всего, делаем заготовку. У нашего вычислительного инструмента будет четыре поля:
- Конвертируемая величина;
- Исходная единица измерения;
- Результат конвертации;
- Конечная единица измерения.
Устанавливаем заголовки, под которыми будут размещаться данные поля, и выделяем их форматированием (заливкой и границами) для более наглядной визуализации.
Проблема состоит в том, что блокировка устанавливается на лист в целом. Но если мы заблокируем лист, то не сможем вводить данные в поля ввода. Поэтому нам нужно будет в свойствах формата ячеек снять возможность блокировки со всех элементов листа, потом вернуть эту возможность только ячейке для вывода результата и уже после этого заблокировать лист.
Таким образом, мы создали полноценный калькулятор для конвертации величины массы в различные единицы измерения.
Кроме того, в отдельной статье рассказывается о создании ещё одного вида узкопрофильного калькулятора в Экселе для расчета платежей по кредитам.
Способ 3: включение встроенного калькулятора Excel
Кроме того, в Экселе имеется собственный встроенный универсальный калькулятор. Правда, по умолчанию кнопка его запуска отсутствует на ленте или на панели быстрого доступа. Рассмотрим, как активировать её.
-
После запуска программы Excel перемещаемся во вкладку «Файл».
Над левой областью в поле «Выбрать команды» из перечня выбираем пункт «Команды не на ленте». После этого в списке инструментов левой области ищем наименование «Калькулятор». Найти будет просто, так как все названия расположены в алфавитном порядке. Затем производим выделения данного наименования.
Над правой областью находится поле «Настройка панели быстрого доступа». Оно имеет два параметра:
- Для всех документов;
- Для данной книги.
По умолчанию происходит настройка для всех документов. Этот параметр рекомендуется оставить без изменений, если нет предпосылок для обратного.
Как видим, в Экселе существует очень много вариантов создания калькуляторов для различных нужд. Особенно эта возможность полезна при проведении узкопрофильных вычислений. Ну, а для обычных потребностей можно воспользоваться и встроенным инструментом программы.
Отблагодарите автора, поделитесь статьей в социальных сетях.
Читайте также: