Как в модульбанк загрузить платежки из 1с

Обновлено: 01.07.2024

В программе для загрузки и выгрузки файлов в/из системы Клиент-банк необходимо выполнить настройку обмена данными с системой Клиент-банк (рис.1):

Раздел: Банк и касса – Банковские выписки.
По кнопке Еще выберите Настроить обмен с банком. В открывшемся окне Настройка обмена с клиентом банка выберите:
- банковский счет, по которому будут выгружаться платежные поручения и загружаться выписки;
- название программы банк-клиента из списка;
- в поле Файл выгрузки в банк укажите расположение файла 1с_to_kl.txt (файл создается автоматически), если планируется выгружать платежные поручения из программы 1С:Бухгалтерия 8 в Клиент-банк;
- в поле Файл загрузки из банка укажите расположение файла kl_to_1c.txt (файл создается автоматически) для загрузки данных из Клиент-банка;
- переключатель Кодировка по умолчанию установлен в положение Windows, его можно установить в положение DOS (кодировка должна соответствовать кодировке в программе Клиент-банк);
- в поле Группа для новых контрагентов можно указать группу, в которую будут добавляться новые контрагенты (которых еще нет в информационной базе) при их создании. Если оставить поле пустым, то новые контрагенты будут создаваться в корне справочника Контрагенты;
- в блоках Выгрузка и Загрузка установите или снимите флажки по параметрам выгрузки и загрузки (например, чтобы отключить автоматическое проведение банковской выписки после загрузки снимите флажки Поступление на расчетный счет и Списание с расчетного счета в блоке После загрузки автоматически проводить).
Кнопка Сохранить и закрыть.

Для прямого взаимодействия с банком без загрузки и выгрузки файла в/из системы Клиент-банк воспользуйтесь сервисом 1С:ДиректБанк. При этом обязательно использование электронных подписей. Условия подключения и способ взаимодействия устанавливает банк, в котором открыт счет.

Всем добрый день! Хочу поделится печальным опытом работы с данным банком. У нас организация на ОСНО. Открыли счет в Модульбанке в 2016 г. Про положительные стороны банка писать не буду, они несомненно есть, но на фоне отрицательных моментов, желания работать просто нет с данным банком.

С финансовым мониторингом в банке не соединяют, только через оператора, хотя в процессе разговоров я сделал вывод, что операторы они и есть по совместительству сотрудники финансового мониторинга. И что самое интересное спустя 20 часов с момента блокировки "якобы" проверки "сомнительных операций" даже не прислали ни одного запроса по документам.

Вопрос, что они тогда могут проверять, если ничего не запрашивают. Знаете, когда просто блокируют и не объясняют причины и даже ничего не запрашивают, начинаешь паниковать, а не специально ли это, может у самого банка дела плохи и все это сделано умышленно. (Скажу из практики, в других банках при блокировки банк клиента (онлайн доступ к счету), ты можем спокойно приехать в отделение банка и отдать платёжку на бумажном носителе, и средства уйдут по назначению.

В Модульбанке, вам нельзя приехать в банк, платёжку им нужно отправлять только удаленно почтой России и в течение рабочего после получения п/п банк примет решение переводить или нет. Т.е. срок с момента отправки до принятия решения дней 10-15 будет, хотя срок действия самой платежки 10 календарных дней (согласно Положение ЦБ от 19.06.2012 № 383-П. п. 5.5) Т.е. даже если при получении вашей бумажной платежки почтой, у банка не будет внутренних оснований вам отказать в исполнении платёжного поручения, он с лёгкостью вам откажет ссылаясь на срок действия платёжного поручения.

И так далее.. После длительных разговоров, возмущений с нашей стороны, все-таки прислали запрос предоставить различные документы. Документы предоставили, по регламенту данного банка срок рассмотрения документов 1-2 дня. Скажу сразу рассматривали дольше. И причем каждый сотрудник выдвигал свою версию по срокам рассмотрения. Долгие переговоры, просьбы рассмотреть поскорее и вот он день Х, из банка позвонили, сказали, что проверку мы прошли, все хорошо, однако сослались на требование ЦБ оплачивать 0.5% налогов от дебетового оборота по счету и счет будет разблокирован автоматически после уплаты 0.5% налога.

Однако налоги мы уже оплатили в полном объёме (у нас есть второй счет в другом банке), и была предоставлена выписка по счету из другого банка, что налоги уплачены. Уплаченные нами налоги составили более 2% от дебетового оборота в совокупности по обоим счетам Модульбанка и второго нашего банка. При разговоре сотрудник банка подтвердил, что да, они видят уплату налогов в другом банке в полном объеме, но все равно не разблокируют счет пока не переведем с их расчетного счета 0.5%. Согласитесь, это уже своего рода шантаж, хотя на сайте самого Модульбанка на портале сайте указано, что если счет открыт во втором банке, банку достаточно предоставить выписку по счету другого банке, где уплачены налоги. На практике сам же банк это момент игнорирует.

Так как все у нас уже уплачено, вариант один, платить авансом, в счет будущих налогов, хотя платить мы должны были налоги дней через 20. Мы согласились на это условие, доплатил сумму налогов, которую они нам назвали, счет автоматически разблокировали. Не теряя времени мы через несколько минут, 80% средств по счету перевели в другой наш банк. И что вы думаете, сразу же после перевода счет снова заблокировали службой фин мониторинга))))) Мы пользовались счетом ровно 1 час. с момента последней блокировки.

При разговоре с сотрудником банка, оказалось, что при переводе средств на наш счет в другой банк, мы не укладываемся в налоги 0.5%, и чтобы нам разблокировали счет, нужно доплатить налогов 0.5% от той суммы, которую мы перевели) Как объяснил сотрудник банка 0.5 процентов платить нужно из сумм, которые списываются с расчетного счета. Но постойте, ведь в требованиях ЦБ указано 0.5% от дебетового оборота по счету. А Дебетовый оборот это ПОСТУПЛЕНИЯ на расчетный счет, а не списания. Списание это кредитовый оборот. Но сотрудник банка уверяет в обратном, спорить не стал.

На портале Модульбанка также написано цитирую: № Центробанк считает процент от дебетового оборота — СПИСАНИЙ со счета". Может у нас в стране поменяли местами понятия ДЕБЕТ и КРЕДИТ. Получается сам банк неверно интерпретирует указания ЦБ, и тем самым выкручивает руки предпринимателям.

ВЫВОД: работать с банком, где такой неквалифицированный персонал, работать нет желания. Надеюсь отзыв бел полезен. Прошу очень внимательно отнестись при выборе данного банка.

1С:ДиректБанк (прямой обмен электронными документами с банком)

Сервис 1С:ДиректБанк работает на технологии DirectBank, позволяющей отправлять документы напрямую в банк и получать их непосредственно из программы "1С:Управление нашей фирмой" – не нужно устанавливать и подключать программу "Клиент-Банк".

С сервисом 1С:ДиректБанк вы сможете:

работать в едином окне и привычном интерфейсе для управления всеми счетами, открытыми в разных банках;
обмениваться информацией с банком с высокой скоростью – отправка платежных поручений или получение выписки из банка может выполняться по одной команде пользователя;
отслеживать этапы отправки платежа прямо в программе 1С:УНФ – процесс под вашим контролем;
документы в программе 1С подписываются электронной подписью и передаются в банк по шифрованным каналам – все операции надежно защищены как со стороны "1С", так и со стороны банка.

Программа позволяет организовать следующее взаимодействие с банком по прямому каналу:

получение из банка настроек обмена в автоматическом режиме;
тестирование настроек обмена с банком;
передачу в банк платежных поручений и требований;
отправку запроса состояния обработки платежного документа;
получение извещения о состоянии обработки платежного документа;
отправку в банк запроса об отзыве отправленного ранее платежного документа, который еще не был отражен в выписке банка;
отправку в банк запроса выписки;
получение выписки банка.

Настройка подключения к сервису 1С:ДиректБанк.
Формирование и отправка платежных документов.
Получение и обработка выписок банка.

Существует 2 варианта аутентификации на ресурсе банка:

По логину и паролю — при отправке документов пользователь вводит логин и пароль.
По сертификату подписи — при отправке документов пользовать вводит пароль закрытой части сертификата электронной подписи и шифрования.

При этом возможны 2 способа подтверждения платежных документов:

Без электронной подписи — электронные документы формируются в программе и отправляются в банк без электронной подписи. Затем пользователю нужно зайти в банковский модуль и дополнительно подтвердить (акцептовать или подписать — в зависимости от регламента конкретного банка) эти документы.
С электронной подписью — обязательное использование электронной подписи для прямого обмена с банком. Документы формируются и подписываются в программе, а затем отправляются в банк на исполнение.

Важно! Перед началом использования обмена по технологии DirectBank необходимо обратиться в свой банк для уточнения условий подключения и способа взаимодействия .
Если ранее работа с банком по системе дистанционного банковского обслуживания не выполнялась потребуется заключить соглашение о дистанционном банковском обслуживании или дополнение к нему.

Полный список банков, с которыми возможен прямой обмен платежными документами по технологии DirectBank, можно посмотреть на сайте.

После заключения соглашения с банком и получения от него параметров для авторизации подключения к сервису банка, можно переходить к настройкам прямого обмена с банком в программе «1С:Управление нашей фирмой».

При добавлении нового банковского счета пользователь сразу же может настроить прямой обмен с банком по гиперссылке Подключить сервис 1С:ДиректБанк .

Также настройки обмена с сервисом 1С:ДиректБанк доступны из карточки организации ( Компания – Наша компания или Компания –Организации ) по гиперссылке Настройки обмена с банками.

Настройкой обмена занимается либо администратор системы, либо ответственный сотрудник, с соответствующими правами доступа.

ВАЖНО! Для подключения и работы сервиса необходим доступ в Интернет.

Настроить обмен с сервисом 1С:ДиректБанк можно также из раздела Компания (Администрирование - Обмен электронными документами - Обмен с банками – Настройки обмена с банками) .

При переходе к настройкам откроется помощник подключения к сервису 1С:ДиректБанк. В зависимости от выбранного банка, внешний вид помощника и этапы подключения могут отличаться.

Ниже мы рассмотрим два варианта настроек подключения:

В стартовом окне помощника подключения пользователь может ознакомиться с возможностями, преимуществами и условиями получения сервиса 1С:ДиректБанк.

Если банк, в котором открыт счет организации, входит в список банков, поддержавших технологию DirectBank, то программа сама определит сценарий подключения и запустит упрощенную версию помощника подключения.

Возможны два варианта получения настроек обмена :

Для аутентификации по сертификату необходимо предварительно установить на компьютере программу криптографии и добавить сертификат подписи в личное хранилище пользователя операционной системы. Если на компьютере не установлена программа криптографии, то аутентификация на ресурсе банка будет доступна только по логину.

Загрузка настроек обмена из файла. Файл необходимо предварительно скачать из личного кабинета банка.

Если банк не сертифицирован по технологии DirectBank, то запустится стандартная версия помощника подключения. Порядок настройки подключения в данном случае рекомендуется уточнить в банке.

Пользователю будет предложено выбрать способ создания настройки обмена с сервисом 1С:ДиректБанк.

Возможны следующие варианты:

ручное заполнение (все параметры для подключения необходимо запросить в технической поддержке банка).
В рамках этого сценария реализована возможность подключить взаимодействие с банком с использованием внешнего модуля, поставляемого банком.

После завершения настройки обмена программа автоматически запустит тестирование обмена по выполненным настройкам, после чего сообщит о успешном выполнении настройки или предупредит об ошибках.

Созданную настройку обмена с банком можно открыть по гиперссылке Сервис 1С:ДиректБанк подключен в форме банковского счета ( Компания - Банковские счета ).

Отметим, что для каждого банка предусмотрена своя процедура настройки взаимодействия по технологии DirectBank . Порядок действий и формат данных, необходимых для настройки, может отличаться.

Перед началом настройки подключения к сервису рекомендуем ознакомиться с подробной инструкцией по подготовке и использованию решения на стороне "Сбербанка".

Инструкция опубликована в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн .

Запустите помощник подключения по гиперссылке Подключить сервис 1С:ДиректБанк из карточки счета или организации (как описано в разделе Настройки подключения).

Возможна настройка подключения двух видов:

В данном случае в форме помощника подключения потребуется ввести логин и пароль от личного кабинета " Сбербанк Бизнес Онлайн " и нажать кнопку Подключить .

С использованием токена .

В окне помощника подключения необходимо ввести логин и пароль от личного кабинета " Сбербанк Бизнес Онлайн " и нажать кнопку Подключить .

Далее откроется окно аутентификации по токену, программа запросит PIN и пароль доступа к токену.

В момент ввода PIN и пароля usb-токен должен быть подключен к компьютеру.

Если используется сенсорный токен , то при выполнении операций подписания, например, при тесте обмена, программа каждый раз будет запрашивать подтверждение подписи нажатием на кнопку сенсорного токена.

Чтобы продолжить операцию, необходимо дотронуться до токена.

После окончания заполнения параметров обмена программа выполнит диагностику настроек и сообщит о результате подключения к сервису банка.

Найти ранее выполненные настройки 1C:ДиректБанк можно в карточке организации на закладке Настройки обмена с банками.

Также настройки доступны в разделе Компания - Обмен электронными документами -Обмен с банками -Настройки обмена с банками.

Чтобы проверить работу обмена с сервисом 1С:ДиректБанк необходимо открыть соответствующую настройку обмена и выполнить команду Проверить (1).

Обновить настройки обмена с банком, созданные ранее, можно в любое время по команде Получить настройки (2).

Загрузить или обновить компоненту криптографии возможно по команде Обновить из файла (3).

Электронный документ для передачи в банк создается на основании документа Платежное поручение с помощью команды Создать электронный документ .

Предусмотрено несколько вариантов передачи электронных документов в банк. Платежные поручения можно выгрузить в банк:

Для этого необходимо создать новое Платежное поручение или открыть ранее созданное, и провести его.

Для передачи платежных поручений в банк необходимо перейти на вкладку Платежные поручения рабочего места Банк и касса (раздел Деньги) и выполнить команду Выгрузить из 1С в банк .

Откроется рабочее место Выгрузка платежных поручений из 1С в банк .

Из рабочего места можно выполнить отправку сразу нескольких платежных поручений.

В рабочем месте выгрузки платежных документов необходимо установить Период , указать банковский счет, для которого необходимо произвести обмен, и отметить флажками платежные документы, которые необходимо выгрузить.

Далее следует выполнить команду Выгрузить из 1С в банк .

Рабочее место Выгрузка платежных документов из 1С в банк также можно открыть из списка документов Платежные поручения .

В момент передачи платежного поручения банк может запросить подтверждение выполнения операции. Порядок подтверждения отправки электронного документа зависит от выбранного банка.

После того, как документ принят банком на обработку, получить состояние обработки документа на стороне банка можно автоматически (при выполнении обмена с банком) или вручную.

Получение информации о состоянии отправленных платежных поручений происходит при загрузке информации из банка по кнопке Загрузить из банка в 1С.

Состояние отправленного документа можно увидеть в форме списка документов Платежные поручения .

Порядок прохождения состояний для выбранного платежного документа можно увидеть в форме электронного документа на закладке Подписи и статусы .

Проверить состояние отправленного документа вручную можно по команде Просмотреть электронный документ в меню 1C:ДиректБанк.

Откроется окно просмотра платежного поручения, в котором отображается текущий статус документа. По команде Запросить состояние можно обновить состояние по данным банка.

Для получения выписок из банка необходимо открыть рабочее место Банк и касса и нажать на кнопку Загрузить из банка в 1С.

Далее нужно выбрать счет, для которого настроен обмен с сервисом 1С:ДиректБанк, указать период загрузки выписки и выполнить команду Запросить выписку .

При авторизации по логину и паролю программа запросит пароль для входа на банковский сервер (процесс аутентификации) и отправит запрос выписки в банк на обработку.

Если на стороне банка включено подтверждение операций по СМС, то программа дополнительно запросит одноразовый пароль, который был отправлен на мобильный телефон, указанный в банке для Вашей организации.

В результате выполнения команды табличная часть обработки заполнится данными выписки банка за указанный период. Пользователю нужно будет отметить строки и нажать Загрузить выписку в 1С .

При разборе ошибок обмена с банком, специалисты технической поддержки могут запросить для расследования набор данных, выгруженный из проблемного электронного документа (зависит от категории проблемы).

Чтобы получить эту информацию необходимо открыть документ Платежное поручение или Выписка банка перейти к просмотру электронного документа через группу команд 1С:ДиректБанк ;

В окне просмотра электронного документа необходимо перейти в меню Еще и выбрать команду Выгрузить информацию для технической поддержки ;

Сформированные в 1С 8.3 платежные документы автоматически выгружаются в клиент-банк для дальнейшей оплаты. Многие бухгалтеры озадачены, как же это сделать правильно и быстро. Для этого программа должна быть настроена по ряду параметров. Процесс выгрузки состоит из двух частей:

Выгрузка из 1С текстового документа.
Загрузка этого документа в систему клиент-банк.

Алгоритм выгрузки и загрузки файла из 1С в клиент-банк состоит из трех шагов, которые опишем в этой статье:

Как и где настроить обмен данных между 1С и клиент-банком?
Выбор и установка параметров настройки обмена данными в 1С 8.3.
Выгрузка платежек в банк-клиент.

В разных версиях 1С могут отличаться нюансы, но принцип примерно одинаков.

Как и где настроить обмен данных между 1С и клиент-банком?

Для начала необходимо зайти в левой панели в раздел «Банк и касса», выбрать «Платежные поручения» . Будут видны все созданные до этого платежки.

Далее в этом окне в столбце «Организация» следует выбрать ту организацию, по которой будет осуществлен обмен. Отобразится окно с перечнем всех платежек по этой организации.

В данном окне выбираем пункт «Настройка». Откроется окно выбора настроек обмена с банком.

Выбор и установка параметров настройки обмена данными в 1С 8.3

В файле «Настройка обмена с клиентом банка» указываются следующие опции:

банковский счет. Находим в справочнике счетов банковский счет, с которым планируется настроить обмен данными.
название программы. В открывшемся перечне выбирается та система клиент-банка, которая относится к банку и выбранному счету. Обычно это происходит автоматически с выбором счета.
файл выгрузки в банк. Нажимаем значок «Выбрать» и указываем имя и место на компьютере файла, который предназначен для выгрузки платежек.
корректность номера документа. Необходимо проставить галочку в данном пункте, если нужно, чтобы банк отследил номера платежек на повторяемость.

После совершения данных операций выбираем «Сохранить и закрыть».

Таким образом, сделаны все действия по настройке обмена с банком. Этот несложный процесс занимает не более 5 минут и не требует никакого документального оформления при этом.

Выгрузка платежек в банк-клиент

Удаленная работа с банком подразумевает использование специализированной программы обмена данными – клиент-банк. С каждым банком настраивается отдельная система клиент-банка. Они позволяют загружать текстовые файлы с платежными документами из 1С 8.3 для проведения дальнейшей оплаты. Для выгрузки платежек необходимо зайти в «Банк и касса» программы 1С 8.3 и выбрать «Платежные поручения», где вы увидите все платежки для оплаты.

В окне нужно выбрать вашу организацию.

Далее, не закрывая всех окон в 1с 8.3, необходимо зайти в клиент-банк и осуществить процесс загрузки отправленных платежек. Для загрузки выбирается файл, расположение которого было указано в опциях настройки.

Читайте также: