Сбербанк эквайринг подключение apple pay

Обновлено: 02.07.2024

Все чаще поисковые системы обрабатывают запросы «эпл пей» или «апл пей». Неудивительно, интерес к этой теме у владельцев продукции Apple растет с каждым днем. Сегодня поподробнее поговорим о том, как включить сервис Apple Pay от Сбербанка.

Что такое Apple Pay от Сбербанка? Apple Pay – удобный и совершенно безопасный сервис от компании Apple, который работает (в нашем случае – со Сбербанком) за счет бесконтактной передачи информации и данных. При работе с Apple Pay достаточно смартфона, устройства, которым большинство людей пользуются практически постоянно. У известного банка есть специальное приложение, с помощью которого можно пользоваться сервисом бесконтактных платежей. Как отмечают многие пользователи, использовать систему совместно с приложением очень удобно. К тому же сервис Apple Pay от Сбербанка предоставляется без комиссий и лимита по оплате. Так как установить Эпл Пей в Сбербанк?

Как и с какими устройствами работает сервис Apple Pay от Сбербанка

Apple Pay работает на основе:

Технологии передачи данных на близком , до 20 сантиметров, расстоянии
Области выделенной памяти, где и хранятся данные о ваших банковских карточках
Компонента, который отвечает за идентификацию и хранит отпечаток вашего пальца для Touch ID
Сервера, управляющего состоянием пластиковых карт в приложении Wallet

Устройства Apple, которые поддерживают Apple Pay:

Смартфоны iPhone последнего поколения (шестые, седьмые)
iPhone 5, 5C и iPhone 5S в тандеме с Apple Watch
Непосредственно часы Apple Watch
компьютеры Mac от 2012 года выпуска через браузер Safari

В чем отличие сервиса Apple Pay Сбербанка от аналогичного в банках-конкурентах

Карты Сбербанка, которые можно загрузить в Apple Pay, могут быть как Master Card, так и Visa. Представители банка обещают в самое ближайшее время начать работу с платежными системами Мир. Также пользователи часто спрашивают про работу сервиса с картами Maestro, но, к сожалению, они не поддерживаются.
Загрузить карту Сбербанка в Apple Pay можно не только с помощью стандартного способа через приложение Wallet, но и через «Сбербанк Онлайн». Как это сделать, читайте ниже.
Если на вашем Apple-устройстве загружена карта Сбербанка, то при оплате покупки на сумму более 1000 рублей вас могут попросить ввести пин-код.

На нашем сайте вы можете найти видео, где подробно показан процесс работы Apple Pay от Сбербанка.

О приложении «Сбербанк Онлайн»

Речь пойдет о том, как установить приложение «Сбербанк Онлайн» для работы с Apple Pay плюс небольшая инструкция, как загрузить через него вашу карту.

Чтобы начать работу с приложением «Сбербанк Онлайн», а за тем и с Apple Pay, необходимо найти его в App Store, скачать и затем установить его на свое устройство.

Для того чтобы активировать работу Apple Pay через «Сбербанк Онлайн» нужно зарегистрироваться в приложении, вот как это сделать владельцам IPhone:

Теперь поговорим о том, как настроить работу Apple Pay через «Сбербанк Онлайн», а конкретнее, как добавить вашу карту в Wallet.

Добавьте карту в приложение Wallet. Вам не понадобится ни сканировать карту, ни вводить какие-либо личные данные

После добавления карты ее статус на главной странице приложения должен измениться

Также откройте «Сбербанк Онлайн» и перейдите на страницу Master Card
Нажимайте либо «Подключить Apple Pay», любо «Подключить на Apple Watch»
Все, осталось только добавить карту в Wallet и дождаться изменения ее статуса на главной странице.

Кроме того, всегда можно добавить карту обычным способом, через само приложение Wallet, и вот как это сделать на IPhone:

Зайдите в Wallet
Выберите «Добавить пластиковую карту». Вы можете добавить данные о карте, сфотографировав ее или написав их вручную.
После этого жмите «Далее». Банк начнет проверку информации, на основе которой решит, возможно ли внести карту в приложение
Если банку потребуется дополнительная информация, предоставьте запрашиваемые данные: вернитесь в раздел «Настройки» > «Wallet и Apple Pay» и выберете карту, о которой идет речь
После того как карта пройдет проверку банка, нажмите «Далее»

Подробнее о том, как добавить карту на другие устройства Apple, читайте на нашем сайте.

Как платить сервисом Apple Pay от Сбербанка

Как пользоваться Apple Pay от Сбербанка в магазинах:

Достаньте смартфон и приготовьте его к оплате. Выберете карту. Для этого откройте программу Wallet, два раза коснувшись кнопки «HOME».

Если в программе установлен автоматический выбор карты, просто поднесите iPhone к устройству считывания, установленному на кассе, приложив палец так, чтобы его распознал датчик Touch ID. Все, платеж прошел.

В случае с Apple Watch два раза нажмите боковую кнопку, выберите вашу карту Сбербанка и поднесите часы к терминалу дисплеем.

Если у Вас все еще остались вопросы, то посмотрите видео с инструкцией:

В интернете и приложениях:

Когда оформляете заказ, найдите значок, оповещающий о том, что на этом сайте или в приложении есть возможность оплачивать с Apple Pay. Коснитесь значка для проверки информации о вашем платеже и контактных данных. Сканируйте палец Touch ID или два раза нажмите на боковую кнопку ваших умных часов. На экране должна появиться надпись «Готово» и галочка – знак того, что платеж прошел успешно.

Отзывы о работе Apple Pay от Сбербанка

Большинство пользователей сервиса положительно отзываются о работе с Apple Pay.

«Когда карты Сбербанка заработали с Apple Pay, я сразу решил проверить работу сервиса на себе», - пишет Максим из Москвы. – «Когда я пришел в торговый центр, было такое ощущение, будто я ребенок и родители оставили меня у кассы с кредитной картой одного. Но в итоге все получилось, терминал оплату принял, все быстро и удобно!»

«Apple Pay – еще одна крутая разработка компании Apple», - считает Николай из Екатеринбурга. – «Как-то раз оплачивал продукты в магазине около дома и продавец, женщина в возрасте, отказалась было принимать платеж, говорила, что ей нужно видеть имя и фамилию владельца карты и подпись на обороте! Проблему быстро решила менеджер магазина и больше ничего подобного при оплате не возникало. Оплачивать удобно и сервис на пятерку!»

Наверняка у вас остались вопросы. Читайте подробнее в следующих статьях по теме:

Сбербанк первым среди банков России осенью 2016-го года предоставил своим клиентам возможность использования новой платежной системы под названием Apple Pay, в очередной раз подтвердив статус лидера финансовой отрасли страны. Она была разработана всемирно известной корпорацией Apple и позволяет совершать покупки как в реальных, так и в онлайн-магазинах при помощи мобильного устройства, которое используется клиентом каждый день.

При этом для оплаты применяются средства покупателя, размещенные на карте Сбербанка или его лицевом счету, которые привязываются к системе.

Предварительная подготовка
Как подключить?
Как подключить на iPhone
На Apple Watch
На iPad
Как привязать карту в Apple Pay
Нюансы с MasterCard
Нюансы и возможные проблемы

Преимущества использования Apple Pay очевидны и заключаются в удобстве осуществления платежа прикосновением мобильного устройства к терминалу или нажатием на нем кнопки Touch ID.

Кроме того, отсутствует необходимость носить карту с собой и повышается безопасность совершения сделки. Важно понимать, что платеж с применением Apple Pay может осуществить только владелец мобильного устройства, так как кнопка Touch ID срабатывает на отпечаток его пальца.

Предварительная подготовка

Возможность подключения Apple Pay предполагает обязательное соблюдение трех условий:

Помимо указанных требований, касающихся покупателя, для использования Apple Pay необходимо наличие в платежном терминале магазина функции бесконтактной оплаты Pay Pass.

Использование этого сервиса обеспечивает еще один немаловажный плюс новой платежной системы.

Он заключается в том, что при осуществлении платежа не требуется подключение устройства к интернету, так как обмен данными происходит с применением современных бесконтактных технологий.

Как подключить?

Последовательность действий, выполнение которых необходимо для подключения платежной системы Apple Pay на мобильное устройство владельца карты Сбербанка, зависит от типа этого устройства.

Как подключить на iPhone

Подключение системы на iPhone производится по одному из двух вариантов.

В первом случае оно осуществляется при помощи Сбербанк Онлайн и предполагает выполнение следующих операций:

скачивание мобильного приложения Сбербанк Онлайн в App Store;
установка приложения и регистрация в нем пользователя;
авторизация в системе путем входа в личным кабинет;
переход в раздел «Карты Сбербанка» и выбор нужного пластика;
активизация пункта контекстного меню «Подключить на iPhone». В некоторых моделях устройство этот пункт называется «Подключить Apple Pay в Сбербанке»;

присоединение к сервису Wallet;
активизация кнопки «Добавить на iPhone»;
согласие с условиями предоставления услуг платежной системы Apple Pay.

В результате выполнения описанных выше действий статус карты, который указывается в приложении Сбербанк Онлайн, меняется.

Второй вариант подключения Apple Pay предусматривает более короткую цепочку производимых действий, которая включает:

вход в Wallet;
запуск необходимых функций нажатием кнопки «+», расположенной справа вверху;
активизация функции «Добавить платежную карту»;
подтверждение операции путем ввода кода безопасности;
получение разрешения от эмитента карты, в данном случае – Сбербанка.

Второй вариант подключения обычно занимает несколько больше времени при меньшем количестве осуществляемых действий.

На Apple Watch

Очередность действий при подключении системы Apple Pay на умные часы Apple Watch практически аналогичная двум описанным выше схемам.

Единственным изменением выступает название разделов меню, где слово «iPhone» заменяется, что вполне логично, на «Apple Watch». В завершение требуется настроить системы, выполнив рекомендации программы.

На iPad

Для того, чтобы подключить платежную систему Apple pay на iPad, необходимо выполнить следующие действия:

активизировать пункт меню «Настройки»;
последовательно коснуться значков «Wallet и Apple Pay», а затем «Добавить кредитную или дебетовую карту»;
ввести указанный на обороте код безопасности пластика Сбербанка или нажатием значка «Добавить другую карту» ввести ее реквизиты при помощи камеры.

Как привязать карту в Apple Pay

Как уже отмечалось выше, сегодня Сбербанк предоставляет возможность подключения к Apple Pay владельцам большей части эмитируемых банком пластиковых карт.

Нюансы с MasterCard

Вместе с тем, возможность подключения пластиков MasterCard появилась практически сразу, после того как Сбербанк в октябре 2016-го года объявил об использовании Apple Pay в России. Обладатели карт банка Visa получили доступ к Apple Pay несколько позднее.

Однако, за прошедшие с того времени полтора года программное обеспечение финансовой организации и самой платежной системы было серьезно доработано, поэтому сегодня даже карты мгновенной выдачи MasterCard Momentum и Visa Electron также могут обслуживаться при помощи Apple Pay.

Нюансы и возможные проблемы

Основной проблемой при использовании Эппл Пей выступает невыполнение требований, предъявляемых к устройствам, подключаемым к платежной системе. Очевидно, что указанным выше условиям удовлетворяют только относительно новые модели IPhone, Apple Watch и iPad.

Другой достаточно часто встречающейся проблемой выступает отсутствие терминалов для приема платежей с использованием бесконтактной технологии.

Однако, и эта проблема в последнее время активно решается, поэтому можно с уверенностью сказать, что до конца 2018 года практически все торговые точки будут оборудованными необходимыми устройствами.

Оплачивать покупки стало проще через Apple Pay с картой Сбербанка

Теперь не обязательно носить с собой кучу карт в кошельке - все ваши карты можно хранить в смартфоне и оплачивать покупки одним касанием.

Apple Pay — это удобный, безопасный и конфиденциальный способ оплаты покупок, доступный пользователям устройств с операционной системой iOS и macOS (iPhone, iPad, Apple Watch, Mac).

Безопасность и конфиденциальность лежат в основе Apple Pay. Когда вы добавляете кредитную или дебетовую карту в Apple Pay, сам номер карты не хранится ни на устройстве, ни на серверах Apple.

Apple Pay позволяет очень просто совершать покупки в магазинах, приложениях и на вебсайтах одним касанием пальца к Touch ID на вашем устройстве.

Как подключить Apple Pay Сбербанк

Разумеется, у вас должен быть одно из устройств Apple (iPhone SE, iPhone 6 и более новые модели, а также Apple Watch.)
На устройстве должен быть подключен Touch ID и выполнен вход в iCloud
У вас должна быть карта Visa или Masterсard Сбербанка
Зайдите в приложение Сбербанк Онлайн и активируйте функцию Apple Pay

Видеоинструкция подключения через Сбербанк Онлайн

Обратите внимание: чтобы настроить Apple Pay, вам потребуется подключение к интернету.

Для подключения Apple Pay необходимо добавить карту Сбербанка в приложение Wallet на вашем устройстве:

Как подключить Apple Pay Cбербанк на iPhone

Откройте приложение Сбербанк Онлайн.
Перейдите на страницу карты, нажмите на кнопку «Подключить Apple Pay» или «Подключить на iPhone».
Следуя инструкциям, добавьте карту в приложение Wallet на ваш iPhone. Вам не потребуется сканировать банковскую карту и вводить коды из СМС и личные данные.

После подключения статус карты на главной странице приложения Сбербанк Онлайн изменится.

Убедитесь, что к вашей карте подключен Мобильный банк
Откройте приложение Wallet.
Коснитесь значка «плюс» в правом верхнем углу.
Чтобы добавить кредитную или дебетовую карту, связанную с вашей учётной записью iTunes, введите код безопасности этой карты. Или выберите «Добавить другую карту» и с помощью камеры введите данные карты.

Оплачивать покупки с помощью Apple Pay можно везде, где предусмотрена бесконтактная оплата картами Сбербанка, а также в мобильных приложениях и в интернете — там, где есть кнопка «Купить с Apple Pay» или Apple Pay в списке доступных способов оплаты.

В отличие от технологии Android Pay для работы Apple Pay не требуется подключение к интернету для оплаты. Потому что ваш смартфон взаимодействует с терминалом через технологию NFC. Пользование услугой предоставляется бесплатно.

Где можно оплачивать через Apple Pay?

С помощью Apple Pay можно оплачивать в тех же местах, где поддерживаются оплата бесконтактной картой Сбербанка, а также в мобильных приложениях и в интернете — там, где есть кнопка «Купить с Apple Pay».

Как оплачивать с помощью Apple Pay

Для того, чтобы оплатить покупку в магазине поднесите ваш смартфон iPhone к терминалу с приложенным пальцем к Touch ID. После того, как телефон распознает ваш отпечаток пальца - оплата будет проведена. Терминал сообщит об успешной оплате.

Какие лимиты при оплате Apple Pay

Покупки до 1000 рублей оплачиваются простым прикладыванием устройства к терминалу. Если же сумма покупки превышает сумму в 1000 рублей - то потребуется подтвердить совершение платежа вводом PIN-кода в терминале.

Важно! Не позволяйте никому, включая членов вашей семьи, регистрировать свои отпечатки пальцев в привязке к вашему устройству с Apple Pay.

С 2015 года все торговые предприятия обязаны предоставлять своим клиентам возможность оплаты путем безналичного расчета. В связи с этим компании арендуют эквайринговое оборудование. Лидером среди банков, которые предлагают такие услуги, является «Сбербанк». Особенно популярным в последние годы становится мобильный эквайринг от «Сбербанка»: оплата через терминалы, которые представляют собой сочетание обычного смартфона и POS-модуля.

Мобильный эквайринг в «Сбербанке»

«Сбербанк» предлагает своим клиентам переносные онлайн-кассы и модули для смартфонов. Благодаря низкой стоимости эквайринга мобильные кассы арендуют именно в этом банке. Ценятся и другие преимущества компании:

прием платежей с карт «Мир», Visa, MasterCard, UnionPay;
возможность подключения к кассе счета любого банка;
дополнительная мотивация клиентов бонусами «Спасибо»;
ежедневная отчетность по всем проведенным платежам;
предоставление персонального менеджера для урегулирования любых технических вопросов;
индивидуальная настройка зачислений с распределением по компаниям, терминалам, торговым точкам по выбору клиента.

Помимо банковских карт, терминалы принимают Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.

Как подключить мобильный эквайринг в «Сбербанке»

«Сбербанк» обязуется провести обучение сотрудников по использованию техники. Юридическому лицу выдаются инструкции для всего персонала.

Дополнительно можно принять участие в бесплатных вебинарах.

Тарифы на мобильный эквайринг от «Сбербанка»

Тарифы на мобильный эквайринг следует уточнять в банке. Стоимость mPOS-модулей в документации банка не указана. В архивах есть тарифы на переносные кассовые аппараты, что не в полной мере можно считать мобильным эквайрингом. Так, стоимость аренды самой компактной модели «Эвотор 5» – 400 рублей в месяц. Дополнительно взимается комиссия от 1,6 % до 2,5 % за все операции. Размер комиссии зависит от оборота компании:

до 40 тыс. руб. – 2,5 %;
от 40 до 80 тыс. руб. – 2,4 %;
150–200 тыс. руб. – 2,3 % за каждую операцию;
200–250 тыс. руб. – 2,2 %;
250–300 тыс. руб. в месяц – 1,8 %;
свыше 300 тыс. руб. – 1,6 %.

Указаны лишь примерные проценты для направления деятельности «Автосервис», региона Пермский край. Тарифы в других субъектах РФ и при ведении иных видов деятельности могут отличаться.

Мобильные платежные терминалы «Сбербанка»: виды, стоимость приобретения

«Сбербанк» предлагает своим клиентам оборудование от «Эвотор». Юридическое лицо может выбрать модули для смартфонов, стационарные и переносные кассы с подключением по Wi-Fi.

Что такое мобильный POS-терминал?

Мобильный POS-терминал, или mPOS-терминал – это переносное устройство для эквайринга, предназначенное для использования вместе со смартфоном. Система работает следующим образом:

Связь с банковской системой осуществляется через 3G/4G-связь на смартфоне или через Wi-Fi. Питание происходит от аккумулятора мобильного устройства.

Проблема mPOS-терминалов – низкая просвещенность покупателей относительно такого вида оборудования.

Терминалы для контрольно-кассовых машин и вендингов

Оборудование для ККМ и вендингов подключается к онлайн-кассам, обслуживаемым сотрудниками, или к автономным аппаратам для оплаты. Техника совместима со всеми популярными видами касс. Компания может разместить на экране терминала собственный логотип или вспомогательную информацию. Данным оборудованием пользуются на АЗС, в кафе, вендингах и других торговых точках.

Компактные терминалы для смартфонов и планшетов

Небольшое оборудование, которое подключается к смартфону. Питание и подключение к интернету обеспечивается через телефон. Компактные габариты и небольшой вес позволяют использовать данный тип техники в работе курьеров или передвижных торговых точек.

Платежи принимаются со смартфонов и банковских карт. Управление транзакциями происходит через специальное приложение на мобильном устройстве.

В нем вводится сумма чека, осуществляется возврат средств при отказе от покупки.

Онлайн-касса «Эвотор»

Онлайн-кассы от компании «Эвотор» поставляются «Сбербанком» в 4 разновидностях. Подробнее о видах касс и стоимости их аренды в следующем разделе. Преимущества касс «Эвотор»:

настраиваемый функционал устройства;
яркий дисплей с сенсорным управлением;
питание от аккумулятора до 14 часов (в некоторых моделях);
возможность подключения через интернет-кабель, беспроводной интернет, сети 3G и 4G;
быстрая печать чека, удобное управление транзакциями.

Оборудование «Эвотор» можно приобрести по цене от 12 тыс. руб., но для малого и среднего бизнеса выгоднее арендовать его.

Ежемесячная плата за использование техники – от 400 до 600 рублей плюс комиссия.

Стоимость аренды mPOS-терминалов и онлайн-касс с эквайрингом в «Сбербанке»

Оборудование для эквайринга приобретается на условиях аренды. С юридического лица ежемесячно взимается плата, пропорциональная обороту предприятия. В первые 2 месяца после подключения стоимость аренды рассчитывается исходя из базовых данных: оборот предприятия в пределах 150-250 тыс. руб. Начиная с 3-го месяца «Сбербанк» производит перерасчет, используя для определения тарифа следующие данные:

диапазон оборотов;
род деятельности;
субъект РФ, в котором компания осуществляет деятельность;
выбранная технология эквайринга.

Счет за услуги выставляется не позднее 10-го числа месяца, следующего за расчетным периодом. Если расчетный счет юридического лица открыт в другом банке, предприятие должно самостоятельно погасить выставленный счет в течение 30 суток. Если используется расчетный счет в «Сбербанке», происходит безакцептное, т. е. автоматическое списание денежных средств.

Помимо комиссии, с юридического лица удерживается и фиксированная сумма арендной платы за предоставленное оборудование. Тарифы на примере Пермского края:

«Смарт-касса» – 200 руб.
«Эвотор 7.2» – 400 руб. Стационарная касса с приемом платежей любого типа.
«Эвотор 5» – 400 руб. Переносная модель для курьеров.
«Эвотор 7.3» – 500 руб. Улучшенная версия разновидности кассы 7.2 с аккумулятором емкостью до 14 часов. Применяется в основном для стационарной оплаты, из-за габаритов редко используется курьерами.
«Эвотор 10» – 600 руб. Самая крупная, 10-дюймовая онлайн-касса, принимающая платежи с карт и смартфонов и печатающая чеки. Автономная работа до 10 часов, подключение по Wi-Fi.

Дополнительно оплачивается пакет сервисных услуг для смарт-терминалов: 800 руб. за вариант «Старт» и 1800 руб. за «Бизнес».

Комиссия за переводы уменьшается по мере роста оборота предприятия: от 2,5 % за торговый и интернет-эквайринг при обороте до 40 тыс. руб. в месяц до 1,8 % и 1,6 % соответственно при обороте свыше 300 тыс.

Тарифы могут отличаться в зависимости от региона обслуживания. Найти тарифы для других субъектов РФ можно на сайте «Сбербанка» в разделе «Эквайринг», в подразделе «Полезно знать», строке «Условия обслуживания и тарифы».

Новый сервис «Сбербанк TapOnPhone»: использование смартфона вместо POS-терминала

20 декабря 2018 г. «Сбербанк» заявил о намерении использовать инновационную систему мобильного эквайринга «Сбербанк TapOnPhone». Система была разработана совместно с Mastercard, в частности, используются протоколы безопасности этой компании. Технология представляет собой упрощенную версию mPOS-терминала. Юридические лица, подключившие ее, смогут принимать платежи со смартфона или банковской карты на смартфон. Для этого требуется:

смартфон на платформе Android версии 6.0 и выше;
встроенный в устройство модуль NFC;
договор мобильного эквайринга со «Сбербанком»;
мобильное приложение «Сбербанк TapOnPhone».

При помощи приложения можно возвращать средства в случае отказа от покупки.

«Сбербанк TapOnPhone» – выгодная альтернатива стандартным mPOS-терминалам. Система оплаты по сравнению с ними упрощена, юридическому лицу не нужно брать в аренду специальный модуль. Единственный недостаток – возможность оплаты только бесконтактными картами или телефонами с модулями NFC.

Читайте также: