Система быстрых платежей тинькофф как подключить на компьютере

Обновлено: 06.07.2024

«Тинькофф» объявил о подключении сервиса оплаты по QR-кодам через Систему быстрых платежей (СБП). С 19 декабря сервис доступен в приложении банка на iOS, позже он появится на Android.

Банк подтвердил, что начисляет кэшбек, бонусы и распространяет льготный период (для кредитных карт) на такие покупки также как и при использовании карты:

Данные платежи будут относится к покупкам, и льготный период на такие операции будет распространяться.

Что касается вознаграждения, то оно будет начисляться также по условиям программы лояльности, и будет зависеть от того, в какой категории прошла операция. Категорию покупки устанавливает тот сервис, в котором совершали оплату.

Оплату можно совершить как в розничных торговых точках, так и онлайн в магазинах, подключенных к СБП. Провести оплату можно по статичному QR-коду торговой точки в этом случае пользователю нужно самому ввести сумму. Если продавец формирует QR-код для конкретной операции, то необходимо только подтверждение.

Считать QR-код можно с помощью обычного приложения камеры (происходит перенаправление в приложение банка) или с помощью приложения банка.

Также банк начал предоставлять услуги эквайринга для платежей по QR-коду.

Обновление. Банк позднее опроверг что начисляет бонусы/кешбек при подобной оплате.

Лол, Тинькофф прислал:
Отправка декларации УСН станет платной

990 руб за отправку.

Хотели бы внести дополнение: беспроцентный период действительно действует по операциям оплаты с помощью QR-кода, как и по другим покупкам, при этом кэшбэк, баллы или мили за такие операции не начисляем. Уточните, пожалуйста, о каком подтверждении со стороны банка идет речь в тексте статьи?

А почему не начисляется?

В соответствии с правилами программы лояльности бонусов не будет. Однако пока новые условия не вступили в силу, будет тестовый период примерно в течение месяца, во время которого бонусы будем начислять.

Так это точно такая же покупка, как и через терминал. Почему не будет кэшбека? Для многих это вообще стимул платить именно картой. Не получится ли так, что это станет препятствием к распространению оплаты по QR-кодам среди части клиентов?

Расскажу тебе как продавец. Потому что за то, чтобы ты оплатил картой онлайн, я как продавец плачу Сберу 2% от суммы оплаты, а Тиньков берет 2,75%. Вот с этих денег банк тебе возвращает "откат" кэшбэком. Очевидно, комиссия при оплате через СБП с продавца гораздо меньше, поэтому банку не с чего платить кэшбек. Планирую глубже этот вопрос изучить, т.к. давно уже заебали конские комиссии за эквайринг. Стимул для оплаты картой может предложить сам магазин (например у меня на все покупки покупателю скидка 1% на полную предоплату, и помимо этого 2% забирает Сбер). С внедрением СБП для бизнеса, возможности банков играться с кэшбеком начнут ограничиваться по многим отраслям торговли. Но магазины возьмут на себя эту функцию, т.к. это увеличит конкурентное преимущество.

Очевидно так как банк не получает аналогичного вознаграждения, как по картам и платить не с чего. Да, это будет своего рода препятствием.

А кто получит эту комиссию и в каком размере?

Почему в программе лояльности это не предусмотрено?

Потому что оплата по QR, а не эквайринг. ред.

Это как в про капитана и жемчужину. Пытаетесь запутать меня?)

Вы же прекрасно понимаете, что я хочу услышать реальный ответ. Скажите тогда просто, что вы не можете раскрывать такую информацию, я сделаю выводы и перестану задавать один и тот же вопрос.
Давайте снова переформулирую. Почему Тинькофф банк делает другие условия обслуживания при использовании QR?

Внутреннюю информацию раскрыть не можем, увы.

Понял, спасибо. Ждём более открытый банк с полезной информацией)

Это как про капитана и жемчужину. Пытаетесь запутать меня?)

Вы кому вопрос задали?

Это был ответ вашего представителя и видимо ваша же ошибка:
Да, если та операция не будет попадать под ограничения по программе лояльности, то начислим 1%/5%.

Спасибо за информацию. Проверим дополнительно и проведем работу.

А как продавец формирует код?
Это только для бизнес клиентов Тинькофф?
А как они могут эти QR формировать?

Кто еще из банков подключил СБП-QR?
Универсальных приложений для клиентов СБП-QR нет?

Ну здравствуй чебурнет!

Новый способ развода на OZON. Или как у меня не работала защита покупателей

Цель статьи убечь пользователей от новой схемы развода/мошенничества на площадке OZON. Для модераторов, вся информация в материале взята из открытых источников и доступна в сети интернет. Все, что написано далее сделано во благо общества и общественных интересов.

Система быстрых платежей (СБП), запущенная Центробанком РФ в феврале 2020 года, позволяет клиентам совершать денежные переводы между счетами в разных банках по номеру телефона. Тинькофф банк также поддерживает работу данного сервиса.

Что такое Система быстрых платежей Тинькофф

Благодаря СБП, которую легко подключать как в личном кабинете, так и через приложение, у клиентов банка Тинькофф есть возможность бесплатно перечислять деньги партнёрам по бизнесу или другим физлицам, оплачивать сделки имея в распоряжении только номер его сотового телефона. С помощью Системы быстрых платежей отправлять средства можно как между счетами или картами Tinkoff, например Тинькофф Блэк или Платинум, так и в другие российские банки, подключённые к СБП.

К системе можно подключаться, настраивать и работать с помощью её пока что не во всех банках. В самых крупных, включая Тинькофф банк, устанавливать данный сервис для клиентов предусмотрено.

СБП Тинькофф — как подключить

Начать пользоваться бесплатным онлайн-сервисом от Центробанка клиенты Тинькофф могут, подключив его 2 способами:

Через приложение Tinkoff. Перейти во вкладку «Еще», далее в «Настройки» и «Переводы», включить тумблер и нажать на клавишу подключения. Таким же образом СБП можно и отключать, передвинув тумблер в соответствующее положение.
Через личный кабинет на сайте. Перейти в «Основные настройки», передвинуть включатель и подтвердить действие разовым паролем.

Перед началом использования сервиса СБП рекомендуется ознакомиться с условиями проведения транзакций, их тарифами, стоимостью и возможными комиссиями.

Система быстрых платежей Тинькофф, лимиты, комиссия

Главное преимущество СБП – отсутствие дополнительных комиссий за выполнение операций по дебетовым картам. За переводы с кредитки Tinkoff взимается плата, предусмотренная программой эмиссии.

Лимит на перечисление средств без комиссии через Систему быстрых платежей в банке Тинькофф установлен в размере 1,5 миллионов рублей в месяц. При этом за 1 транзакцию бесплатно можно перевести не более 150 тысяч рублей.

Как перевести деньги через СБП Тинькофф

Переводить деньги по системе быстрых платежей в Тинькофф можно через приложение, или в личном кабинете.

Для совершения перевода через приложение необходимо следовать данной инструкции:

Если перечисление выполняют через личный кабинет интернет-банка, алгоритм перечисления примерно тот же. Нужный сервис находится во вкладке переводов «по номеру телефона».

Ранее российские банковские системы предоставляли возможность переводить денежные средства только внутри одного банка без комиссии. Теперь у клиентов российских банков есть возможность осуществлять переводы в сторонние банки без комиссии при активации системы быстрых платежей.

Тарифы

Лимиты

Минимальный лимит для совершения операции не установлен.
Максимальная сумма одного перевода за сутки – 150 тысяч рублей; максимальное количество переводов за сутки – 20.
Месячный лимит составляет 1,5 миллиона рублей.

Комиссии

У банка Тинькофф действуют следующие комиссии при переводах через СБП:

при пользовании дебетовой картой комиссия за перевод через систему быстрых платежей не взимается;
при пользовании кредиткой комиссия взимается согласно вашему тарифному плану.

Подключение СБП

С помощью приложения

Клиенты Тинькофф банка по умолчанию подключены к системе быстрых платежей и дополнительных манипуляций в настройках приложения не требуется. Инструкцию по отключению/повторному включению (если вы ранее отключили функцию) см. на скриншотах выше.

Через интернет-банк

Как уже и говорилось выше, никаких дополнительных настроек в личном кабинете делать не нужно, так как все клиенты Тинькофф уже подключены к СБП.

Перевод денег через систему быстрых платежей

В приложении

Для перевода денежных средств через систему быстрых платежей нужно:

Открыть приложение.
Перейти во вкладку «Платежи».
Выбрать «Переводы по телефону».
Затем «По номеру телефона».

После нужно указать телефонный номер и банк, где открыт счет получателя.

Внимание! В банке доступен запрос перевода на собственный счет из другого банка по СБП:

Выберите в приложении банка Тинькофф тот счет, который хотите пополнить.
Кликните на «Пополнить» и «С моего счета в др. банке».
Укажите банк и сумму списания, подтвердите пополнение.

В случае, если переведенные деньги не пришли на счет получателя, отправителю необходимо обратиться к поддержке своего банка.

Через интернет-банк

Банк Тинькофф предоставляет своим клиентам возможность перевести средства по системе быстрых платежей также и через личный кабинет:

Открыть страницу банка в браузере.
Перейти в раздел «Платежи».
Затем открыть «Перевести» и далее «По номеру телефона».
Указать номер телефона и банк со счетом получателя.
Указать сумму и перевести.

Оплата по QR-коду

Клиентам Тинькофф возможен перевод денег с помощью QR-кода. Для этого необходимо:

Открыть приложение.
Выбрать пункт «Оплата по QR-коду».
Затем навести камеру телефона на код и при необходимости ввести сумму (по требованию).
Чтобы произвести оплату, нажать «Подтвердить».

Покупатель не платит комиссию при оплате с помощью QR-кода.

Отзывы клиентов

potapkin.anton, 29.12.2020, Новочеркасск

С конца 2020 года Тинькофф стал брать комиссию за переводы в Сбербанк, если у клиента Сбербанка не подключены входящие переводы через СБП. Я об этом узнал заранее на веб-сайте банка и ознакомился с инструкцией, как осуществлять переводы на Сбер по телефонному номеру.

Однако при переводе на свою карту Сбербанка приложение переводило не по СБП, которое стояло по умолчанию, а автоматически исправляло шаблон на перевод по номеру карты, из-за чего списывалась комиссия.

Из-за того, что одна из самых востребованных функций не работает, оценка банка не выше 1.

Svetlana Lapina, Россия, 30.11.2020

С июля у меня не работает перевод по СБП через приложение. Обратилась в техподдержку, ответили быстро, но ничего толкового подсказать не могут.

netote, Москва, 27.09.2019

СБП по своей сути – отличное средство, облегчающее переводы между счетами. СБП – инструмент Банка России, с помощью которого можно переводить деньги между счетами граждан по телефонному номеру.

На сегодня к этой системе подключены большинство банков, и совсем недавно СБП стали доступны и в Тинькофф. Сервис очень удобен и практичен, деньги приходят быстро, комиссий почти нет, по крайней мере у Тинькофф точно нет. Однако недавно, я столкнулся с такой проблемой – перевел деньги со счета в Тинькофф на счет в МКБ, и средства доходили целые сутки. Деньги из одного банка ушли, а на конечный счет не поступили. Спустя несколько минут, взяв квитанцию о совершенном переводе, я обратился в МКБ по поводу недошедшего платежа. Однако В МКБ сказали, что заявка о поступлении денег им с такого счета не поступала. В итоге мне порекомендовали обратиться в банк Тинькофф.

Техническая поддержка обоих банков делала все, чтобы разрешить мою проблему, проверяли счета, связывались, задавали вопросы, однако никакого результата не было. Платеж пропал. И теперь, видимо, придется вооружаться справками и ходить писать заявления на розыск по отделениям. Невеселая перспектива. Пока, наверное, стоит воздержаться от переводов по СБП, если деньги значительные, а желание и времени разбираться, куда они в итоге ушли, нет.

Не могу предъявлять претензии к Тинькофф пока, так как неизвестно, кто виноват в сложившейся ситуации, но тем не менее, факт есть факт.

В начале 2020 года ЦБ РФ запустили СБП, которую взяли на вооружение и другие банки. Тинькофф также внедрил систему быстрых платежей в свой арсенал. Предлагаем пошаговую инструкцию по подключению удобного сервиса переводов. Пользуйтесь упрощенной процедурой, перечисляя деньги в один клик.

Система быстрых платежей Тинькофф: что это такое

СБП или система быстрых платежей – это уникальный сервис, который дает возможность переводить деньги физическим и юридическим лицам в упрощенном порядке. Для ее использования не понадобиться приобретать никаких дополнительных услуг. Опция подключается в личном кабинете и доступна каждому клиенту банка Тинькофф.

Система быстрых платежей работает для внутренних и внешних переводов. С ее помощью можно отправлять денежные средства владельцам карт-счетов любых российских банков. На данный момент услуга доступна только в крупнейших банковских организациях РФ.

Инструкция по подключению услуги

Клиенты банка Тинькофф могут подключить бесплатную опцию через мобильное приложение или воспользовавшись личным кабинетом на официальном сайте компании.

При использовании мобильного приложения процесс выглядит следующим образом:

Войдите в личный кабинет приложения.
Откройте вкладку «Еще» => «Настройки» => «Контакты и переводы».
Поставьте тумблер в положение ВКЛ и следуйте инструкции ниже.

Подключение через сайт производится так:

Войдите в личный кабинет введя логин и пароль.
Откройте вкладку «основные настройки».
Поставьте тумблер в положение «ВКЛ».
Подтвердите операцию введя одноразовый код, который придет на мобильный телефон.

При необходимости отключить услугу потребуется передвинуть тумблер в положение ВЫКЛ.

Лимит на переводы по СБП в Тинькофф

Тинькофф очень лояльно относится к своим клиентам и позволяет им переводить весьма крупные суммы средств используя СБП,

Действующие на сегодня лимиты ограничены следующими рамками:

каждый перевод не должен превышать по размерам 150 000 руб.;
за сутки может быть проведено не более 20 транзакций, независимо от их суммы;
за календарный месяц можно перечислять не более 1 500 000 руб.

Деньги зачисляются в течение 3-х дней, но в превалирующем большинстве случаев перечисление производится мгновенно.

Комиссионные сборы за перевод

При использовании дебетовых карт владелец карт-счета не заплатит ни копейки за выполненные транзакции. Деньги переводятся без комиссии как внутри Тинькофф, так и на счета других российских банков.

Комиссионный сбор будет взиматься только при использовании кредитных карточек. При списании денег с кредиток взимается процент, предусмотренный программой эмиссии.

Перевод денег через СБП Тинькофф

Подключенная система быстрых платежей работает довольно просто. Переводы через приложение и официальный сайт Тинькофф осуществляются по следующей инструкции:

Сохранение операции позволит в следующий раз еще быстрее осуществить перевод нужному лицу.

СБП не работает: причины и факторы

Если деньги не поступили на счет получателя мгновенно, не стоит волноваться. Помните, что по правилам на зачисление средств дается 3-ое суток и иногда системе требуется больше 1 секунды на зачисление.

Деньги не пришли в течение 3-х дней? Причиной этого может быть технический сбой на сервере. Но при указании правильных реквизитов средства все равно будут зачислены на счет. Чаще всего деньги не приходят потому что плательщик указывает неправильные реквизиты, и сумма просто уходит на другой счет. Будьте внимательны при заполнении данных.

Переводы по СБП невозможно отменять, поэтому важно хорошо обдумывать свои действия. Помните, что, перечисляя средства сомнительным лицам вы берете на себя всю ответственность за транзакцию.

Перевести деньги через СБП без комиссии можно только в том случае, если банк получателя подключен к СБП, а сам человек разрешил прием переводов, если это требуется.

Привет. Сегодня мы поговорим о том, как можно осуществлять переводы без комиссий — как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф, и насколько выгодно ею пользоваться.

Что такое Система быстрых платежей (СБП)

Система быстрых платежей — это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2019 года.

Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.

Инструкция для подключения

Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.

Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.

Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:

Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
Далее – «Все настройки».
В разделе «Другие» найти «Система быстрых платежей» с цветной иконкой из трех треугольников:
Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
Нажать «Подключить».
Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.

Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:

Зайти в приложение и выбрать раздел «Еще».
Перейти в «Настройки»(появятся сверху если чуть сдвинуть вниз).
Далее – «Контакты и переводы».
Переключить тумблер «Система быстрых платежей».
Нажать «Подключить».
Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.

Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф , то алгоритм будет следующим:

«Настройки»,
«Основные настройки»,
переключение тумблера «СБП» ,
подтверждение действия паролем из СМС.

Как пользоваться услугой

Открыть приложение «Сбербанк Онлайн».
Выбрать «Платежи».
Далее – «Другие сервисы».
Нажать на «Перевод по Системе быстрых платежей».
Указать номер телефона получателя.
Выбрать банк, на счет в котором необходимо совершить перевод.
Ввести сумму перевода.
Проверить данные, ознакомиться с информацией о комиссии банка и подтвердить перевод.

Быстрый перевод с приложения Тинькофф можно осуществить следующим образом:

Выбрать раздел «Платежи».
Далее – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
Ввести номер мобильного телефона получателя или выбрать его из записной книжки своего смартфона.
Выбрать банк получателя, нажав на строку «В другой банк».
Указать сумму перевода.
Нажать «Перевести».

Лимиты

Так при переводах на сумму до 100 тысяч в месяц комиссия за операции не взимается. Если лимит превышен, то за операцию снимается комиссия — не более 0,5 % от суммы транзакции и не выше 1 500 рублей.

Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 000 рублей.

Каждый банк вправе изменять допустимые пределы обмена средствами через СБП и устанавливать свои комиссии.

В Сбербанке установлены следующие правила:

Лимит на одну операцию – от 10 рублей до 50 тысяч рублей.
Суточный лимит – 50 тысяч рублей.
При переводе на сумму до 100 тысяч рублей в месяц комиссия не взимается.
При превышении лимита по сумме комиссия составит 0,5 % либо 1 500 рублей максимально.

В Тинькофф свои условия:

За переводы с дебетовой карты через Систему быстрых платежей комиссия не взимается. За перевод с кредитной карты комиссия и проценты будут соответствовать тарифу кредитки.
Лимит по сумме одного перевода – 150 тысяч рублей.
В сутки допускается до 20 транзакций.
Лимит по сумме в течение календарного месяца – 1,5 млн рублей.

Банки-участники СБП

Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:

Как отключить СБП

Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:

Клиентам Тинькофф нужно действовать так:

Войти в мобильное приложение.
Выбрать по очереди «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
Переключить тумблер «Система быстрых платежей» в неактивное положение.
Нажать «Отключить».
Подтвердить действие паролем из СМС.

Что дает СБП и стоит ли ее подключать

Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:

Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.

Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.

Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.

Не забудьте подписаться на обновления блога, ведь впереди только самое важное и интересное.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Читайте также: